Ley Antilavado por oficio
La misma ley, entrando por el nombre de tu giro
La ley se organiza por fracciones del artículo 17 y nadie busca «fracción XII»: busca notaría, joyería, casa de empeño o lote de autos. Estas 17 páginas hacen la traducción en un solo paso —te dicen qué fracción te toca, qué umbrales tiene, qué cambió y qué herramienta usar— y después te dejan en la ficha jurídica, que es donde está el detalle y la procedencia de cada cifra.
Última actualización: 2026-08-23
Qué es esta sección y qué no
Es una puerta de entrada, no una segunda fuente. Ningún número de estas páginas está escrito a mano: los umbrales se leen del motor de reglas, los mismos que alimentan las calculadoras y las fichas de actividad vulnerable. Cuando necesites citar algo —ante un cliente, un auditor o la autoridad— la referencia es la ficha de la fracción, con su texto y su procedencia.
Un oficio puede tocar más de una fracción, y varias fracciones se reparten entre oficios distintos. Por eso cada página dice cuál supuesto es núcleo del giro y cuál depende de qué más hagas: lo segundo se plantea como pregunta, no como afirmación.
Encuentra tu oficio
Si el tuyo no está, entra por el diagnóstico guiado o por el catálogo de las 22 actividades vulnerables.
- Fracción XII Apartado A
Ley Antilavado para notarías
Cinco supuestos con regla propia dentro del mismo apartado. La pregunta útil no es si te aplica, sino cuál protocolizaste.
También: notario público · notaría pública · escribano · fedatario público
- Fracción XII Apartado B
Ley Antilavado para corredores públicos
Los avalúos se miden por monto; los actos corporativos, fideicomisos y mutuos mercantiles no dependen del monto.
También: correduría pública · corredor público titulado · fedatario mercantil
- Fracción V
Ley Antilavado para inmobiliarias y asesores
La intermediación en la compraventa de inmuebles es actividad vulnerable por sí misma, la cierres o no.
También: bróker inmobiliario · asesor inmobiliario · agente de bienes raíces · bienes raíces
- Fracción V
Ley Antilavado para constructoras y desarrolladoras
Dos fracciones distintas que suelen convivir en la misma empresa: construir y vender, y captar recursos para el desarrollo.
También: desarrolladora inmobiliaria · promotor de vivienda · preventa de departamentos
- Fracción XV
Ley Antilavado si rentas locales, oficinas o naves
El umbral se mide sobre el valor mensual, y la identificación arranca antes que el aviso.
También: arrendamiento de locales · renta de oficinas · administradora de propiedades · naves industriales
- Fracción VI
Ley Antilavado para joyerías y compra-oro
La forma de pago no cambia la obligación de avisar, pero el efectivo trae su propia prohibición aparte.
También: compra de oro · relojería de lujo · compraventa de plata · joyero
- Fracción VII
Ley Antilavado para galerías y casas de subasta
El supuesto mira la obra y su monto; representar al artista no saca la venta del artículo 17.
También: casa de subastas · marchante de arte · venta de obra plástica
- Fracción VIII
Ley Antilavado para agencias y lotes de autos
Nuevos o usados, terrestres o no: lo que decide es la habitualidad, no el tamaño del lote.
También: lote de autos usados · distribuidora automotriz · venta de seminuevos · compraventa de motos
- Fracción IX
Ley Antilavado para talleres de blindaje
El servicio de blindaje tiene su propia fracción; el material balístico importado tiene otra.
También: blindaje de autos · blindaje arquitectónico · blindaje de casas · nivel de blindaje
- Fracción IV
Ley Antilavado para casas de empeño
El préstamo es una fracción; vender la prenda no rescatada puede ser otra distinta.
También: montepío · prestamista prendario · préstamo con garantía
- Fracción XVI
Ley Antilavado para plataformas de activos virtuales
Dos disparadores independientes: basta con que uno se alcance para que nazca la obligación.
También: exchange de criptomonedas · compraventa de bitcoin · cajero de criptomonedas · P2P de cripto
- Fracción XI
Ley Antilavado para contadores y despachos
No hay umbral que memorizar: lo que decide es si actúas en nombre y representación del cliente.
También: despacho contable · contador público independiente · outsourcing contable
- Fracción XI
Ley Antilavado para abogados
Cinco actos concretos, un disparador que no es el monto, y una salvaguarda expresa del secreto profesional.
También: despacho jurídico · abogado corporativo · fiscalista · consultor legal
- Fracción XIII
Ley Antilavado para donatarias y asociaciones civiles
La obligación mira el donativo recibido, no el objeto social ni la autorización fiscal.
También: asociación civil · fundación · institución de asistencia privada · ONG
- Fracción XIV
Ley Antilavado para agencias aduanales
Seis incisos con reglas distintas dentro de la misma fracción, y el umbral no se mide por pedimento.
También: agente aduanal · apoderado aduanal · despacho aduanero
- Fracción X
Ley Antilavado para empresas de traslado de valores
El supuesto tiene una regla propia para cuando el monto no se puede determinar.
También: transporte de valores · custodia de efectivo · empresa de bóveda
- Fracción I
Ley Antilavado para casinos, sorteos y apuestas
La actividad cubre las dos puntas: lo que el jugador entrega y el premio que se le paga.
También: casino · sala de sorteos · apuestas en línea · rifas y loterías
Si tu giro no aparece
No publicamos una página de oficio donde no podemos justificar que ese gremio realiza una actividad vulnerable concreta. Hay fracciones del artículo 17 que no tienen detrás un oficio con nombre propio —emisores de vales y monederos, tarjetas prepagadas, cheques de viajero— y otras que la ley enuncia sin que la autoridad haya publicado umbrales, como los apartados C y D de la fracción XII. En esos casos la página que sirve es la de la fracción, no una inventada por gremio.
Que tu oficio no esté en esta lista no significa que la ley no te alcance: significa que la clasificación se decide mirando la actividad que realizas, no el letrero del negocio. El diagnóstico guiado recorre las fracciones contigo y evalúa cada una con el motor.