El mismo motor, aplicado a tu operación diaria
Las calculadoras públicas responden una pregunta a la vez. La plataforma lleva el registro completo: clientes, expedientes, operaciones, alertas, riesgos y auditoría, con las 19 obligaciones convertidas en tareas con evidencia.
Todavía no está abierta al público
La plataforma está construida pero aún no tiene su base de datos en producción. Escribe si quieres probarla en cuanto abra: te avisamos y te damos acceso antes que al resto.
Qué incluye
Nueve módulos que cubren el ciclo completo
Clientes y usuarios
Personas físicas, morales y fideicomisos con su expediente único de identificación. El expediente marca por sí solo qué documentos faltan, en lugar de esperar a que alguien lo note.
- Expediente único con control de versiones
- Recordatorio de actualización periódica
- Manifestación de actuar por cuenta propia o de tercero
- Alertas de documentación vencida
Beneficiario controlador
Estructura de propiedad con porcentajes y control por otros medios. Calcula la propiedad indirecta a lo largo de la cadena y señala dónde se pierde el rastro.
- Cadena de propiedad con cálculo indirecto
- Control por medios distintos a la participación
- Registro de por qué no fue posible determinarlo
- Régimen fiscal del CFF, separado del de la LFPIORPI
Operaciones
Captura manual o importación por CSV con validación fila por fila. Cada operación se evalúa contra la regla vigente en SU fecha, no en la de hoy.
- Importación CSV con reporte de errores por fila
- Evaluación con la UMA vigente en la fecha de la operación
- Acumulación antifraccionamiento de seis meses
- Verificación del límite de efectivo del art. 32
Alertas y casos
Detección de umbrales y acumulación, con expediente de investigación por cada alerta. Queda registrada la decisión incluso cuando se concluye que no procede el aviso.
- Umbral alcanzado por operación o por acumulación
- Desviación contra el perfil transaccional
- Escalamiento al representante encargado del cumplimiento
- Bitácora de resolución con responsable y fecha
Riesgos
Metodología de enfoque basado en riesgos con factores y ponderaciones editables, mitigantes y clasificación de clientes en bajo, medio y alto.
- Factores: operación, cliente, geografía, canal, PEP
- Ponderaciones documentadas y versionadas
- Debida diligencia reforzada automática en riesgo alto
- Revisión semestral con recordatorio
Avisos e informes
Preparación, revisión, aprobación y exportación de avisos, con la fecha límite del día 17 calculada por periodo. Incluye el informe en ceros.
- Fecha límite por periodo con cuenta regresiva
- Flujo de aprobación con responsable
- Informe en ceros cuando no hubo operaciones
- Resguardo del acuse
Capacitación
Evidencia del periodo anual obligatorio: personal alcanzado, asistencia, evaluación y constancias.
- Programa anual por puesto
- Registro de asistencia y evaluación
- Constancias conservadas por el plazo aplicable
Auditoría y dictamen
Auditorías con hallazgos, severidad, plan de remediación y seguimiento hasta el cierre de cada observación.
- Alcance y plan de trabajo
- Hallazgos con severidad y responsable
- Plan de remediación con fechas
- Seguimiento hasta el cierre
Bitácora y trazabilidad
Registro de auditoría que sólo agrega, nunca modifica ni borra. Cada cambio de regla guarda autor, versión, fecha, motivo y fuente.
- Bitácora de sólo escritura
- Historial de versiones del manual
- Cambios de reglas con motivo y fuente
- Exportación para el auditor externo
Control de acceso
Cinco roles, con la frontera real en la base de datos
| Rol | Para quién | Permisos |
|---|---|---|
| Propietario | Quien responde por la organización ante la autoridad. | 18 de 18 |
| Administrador | Representante encargado del cumplimiento. | 17 de 18 |
| Analista | Quien captura operaciones y resuelve alertas. | 12 de 18 |
| Auditor | Externo o interno. Lee todo, escribe sólo en auditoría. | 9 de 18 |
| Consulta | Sólo lectura. Para dirección o áreas de apoyo. | 5 de 18 |
Por qué esto importa
Una matriz de permisos en el navegador es presentación, no seguridad. Por eso el aislamiento entre organizaciones vive en políticas de base de datos, la bitácora de auditoría no admite modificación ni borrado para nadie, y un usuario no puede cambiarse el rol a sí mismo aunque tenga permisos de administración.
Los límites
Lo que esta plataforma no hace
Mecanismos automatizados
Cómo se acredita el requisito del 1 de junio de 2027
Reglas configurables sin tocar código
Los umbrales, las ventanas de acumulación y los factores de riesgo se editan desde la interfaz. Cada cambio guarda autor, versión, fecha de activación, motivo, fuente y el resultado de las pruebas: es lo que convierte una configuración en evidencia.
Reglas históricas que no se sobreescriben
Cuando un umbral cambia no se edita la regla anterior: se cierra su vigencia y se abre otra. Una operación de 2024 se sigue evaluando con la regla de 2024, que es lo que la autoridad va a revisar.