Software de cumplimiento LFPIORPI: comparativo independiente

Todo el que compara software de cumplimiento en México se topa con lo mismo: páginas de producto sin precio y un formulario de demostración. Esta página existe para lo contrario: criterios fijos, iguales para todos, y una regla sencilla — sólo publicamos lo que comprobamos nosotros.

Cómo leer esta tabla

En la revisión del 2026-08-11 sólo pudimos comprobar por observación directa un criterio en todos los proveedores: si publican precio. El resto aparece como “sin comprobar”, y ahí se va a quedar hasta que probemos el producto con datos propios. Preferimos una tabla con huecos honestos a una tabla llena de lo que dice cada folleto.

Declaración de afiliados: hoy no tenemos ninguna relación de afiliación ni comisión con estos proveedores. Si algún día la hubiera, aparecería aquí, antes de la tabla. La aparición y el orden en esta tabla no se venden: los proveedores están en orden alfabético por clave interna y ninguno pagó por estar aquí.

Los criterios y cómo los comprobamos

Un criterio sin método de comprobación es una opinión. Por eso cada uno lleva escrito qué prueba tendría que pasar un producto para que le pongamos “Sí”.

Publica precio en su sitio: Sin precio público no puedes comparar sin entrar a un proceso comercial, y el costo real aparece cuando ya invertiste tiempo.; Cómo lo comprobamos: Revisión directa del sitio público del proveedor, buscando una página de precios accesible sin formulario.
Mecanismos automatizados de alerta: La normativa vigente empuja hacia sistemas que detecten solos las operaciones que ameritan revisión, con fechas escalonadas de exigibilidad.; Cómo lo comprobamos: Prueba con datos ficticios en una cuenta de evaluación, verificando que la alerta se dispara sin intervención humana.
Calcula la acumulación por cliente: Es el punto donde más sistemas fallan: sumar las operaciones del mismo cliente dentro de la ventana que marca la ley, por tipo de acto.; Cómo lo comprobamos: Carga de un juego de operaciones de prueba en el borde del umbral y cotejo del resultado contra nuestro propio motor de cálculo.
Consulta de PEP y listas restrictivas: Si el sistema no la incluye, la consulta se contrata aparte y hay que integrarla, con costo por consulta.; Cómo lo comprobamos: Verificación de que la consulta se hace dentro del producto y de que entrega constancia descargable, incluidas las consultas sin coincidencia.
Genera el archivo del aviso: Es la diferencia entre un sistema que te ordena la información y uno que te resuelve el trámite mensual.; Cómo lo comprobamos: Generación del archivo para al menos dos actividades vulnerables distintas y validación de su estructura.
Bitácora de auditoría: Quién capturó, quién modificó y cuándo. Sin bitácora, una revisión no puede confirmar que el expediente no se armó después del hecho.; Cómo lo comprobamos: Inspección del registro de eventos y comprobación de que no se puede editar ni borrar desde la interfaz.
Exportación completa de datos y acuses: La obligación de conservar es tuya y dura años. Si no puedes exportar, estás rentando tu propia evidencia.; Cómo lo comprobamos: Solicitud de exportación completa y verificación de que incluye documentos y acuses, no sólo tablas.
Cobertura de actividades vulnerables: Los campos del aviso cambian por actividad: un sistema puede cubrir muy bien una fracción e ignorar otra.; Cómo lo comprobamos: Lista de actividades soportadas confirmada por el proveedor por escrito y contrastada con el producto.

Comparativo

Proveedores de software de cumplimiento LFPIORPI y estado de comprobación de cada criterio.
Criterio	ArmorAML	ALDDA	KYC Systems	JAAK	Zero CLM
Publica precio en su sitio	No	No	No	No	No
Mecanismos automatizados de alerta	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar
Calcula la acumulación por cliente	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar
Consulta de PEP y listas restrictivas	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar
Genera el archivo del aviso	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar
Bitácora de auditoría	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar
Exportación completa de datos y acuses	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar
Cobertura de actividades vulnerables	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar	Sin comprobar

Qué observamos de cada uno

ArmorAML
Sitio comercial con páginas por actividad vulnerable. El acceso al producto pasa por una solicitud de demostración.
Sitio del proveedor
ALDDA
Presencia larga en el sector y publicaciones anuales sobre umbrales. El producto no es accesible sin contacto comercial.
Sitio del proveedor
KYC Systems
El sitio con más contenido editorial del sector. El producto se presenta mediante demostración agendada.
Sitio del proveedor
JAAK
Publica un simulador de cumplimiento accesible al público, lo que permite ver parte del comportamiento del producto antes de contratar.
Sitio del proveedor
Zero CLM
Plataforma de cumplimiento con acceso mediante solicitud de demostración.
Sitio del proveedor

¿Eres proveedor y quieres que probemos tu producto? Dinos por contacto y te pedimos una cuenta de evaluación. La prueba es gratuita para ti y el resultado se publica tal cual salga.

Qué preguntarle a cualquier proveedor antes de firmar

¿Cuál es el costo total del primer año: implantación, personas usuarias, consultas de listas y soporte?
¿Puedo probar el sistema con mis propios datos antes de contratar?
¿Qué actividades vulnerables cubre el generador del archivo de aviso?
¿Cómo calcula la acumulación por cliente y puedo verlo con un caso en el borde del umbral?
¿Dónde se almacenan los datos de mis clientes y bajo qué contrato de tratamiento?
¿Qué pasa con mis datos y mis acuses el día que termine el contrato?
¿La bitácora se puede editar o borrar desde la interfaz?
¿Con qué frecuencia se actualizan las listas restrictivas y cuáles incluye?

Software no es cumplimiento

Ninguna plataforma presenta avisos por ti sin tu firma electrónica, ninguna asume tu responsabilidad legal y ninguna te deja “en regla” por el hecho de estar contratada. La herramienta ordena la evidencia; las decisiones y la obligación siguen siendo del sujeto obligado.

¿Buscas quién implante el sistema, no el sistema? Consulta el directorio de proveedores de software.