Cómo se presenta un aviso, de verdad
Plantilla oficial, macros, XML, carga y acuse. Todo lo que esta página afirma sobre el trámite está transcrito del instructivo del SAT o del propio portal, con la liga y la fecha en que lo consultamos. Lo que la autoridad no publica, lo decimos.
Respuesta directa
Se descarga la plantilla .xlsm desde el menú Actividades Vulnerables del SPPLD, se habilita el contenido para que corran las macros, se captura conforme a los formatos oficiales, se pulsa «Validar datos- Generar archivo» para producir el XML —máximo 2 MB—, se carga en «Envío masivo de avisos», se pulsa «Enviar archivo» y unos minutos después se descarga el acuse en «Ver Acuses». La alternativa oficial es capturar los avisos en línea, sin archivo.
Qué encontrarás aquí y qué no
Esta guía cubre el cómo. El cuándo —el plazo del día 17, la acumulación, la fecha límite de una operación concreta— vive en la obligación de presentar avisos y en la calculadora de fecha límite.
No reproducimos capturas de pantalla del sistema ni nombres de campos de la plantilla que no aparezcan en un documento oficial publicado. La plantilla se descarga desde tu propia sesión y su contenido cambia cuando cambian los formatos oficiales.
Antes de empezar
Cuatro condiciones que, si faltan, hacen perder la tarde justo el día 16.
Estar dado de alta en el padrón, con RFC y e.firma vigente
El trámite de alta y registro se presenta ante el SAT por el Portal de Prevención de Lavado de Dinero.
Sin alta no hay sesión, y sin sesión no hay dónde cargar el archivo: el aviso no se manda por correo ni por escrito libre.
«Estar inscritos en el Registro Federal de Contribuyentes. Firma Electrónica Avanzada vigente. Asimismo, se deberá de cumplir con los requisitos previstos en el Artículo 4 de las Reglas de Carácter General a que se refiere la Ley.»
SAT — Preguntas frecuentes y criterios. Consultado el 2026-08-23. Tener Microsoft Excel 2007 o posterior
La plantilla es un archivo .xlsm: un libro de Excel con macros. Sin ellas no se genera el XML.
El instructivo no menciona compatibilidad con LibreOffice, Numbers ni con Excel en el navegador. No lo afirmamos ni lo negamos: no está documentado.
«Verifica que tu computadora tenga instalado Microsoft Excel 2007 o posterior. Puedes localizarlo dentro de la paquetería Microsoft Office.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. El sistema opera todo el año, pero el plazo no se estira
El portal funciona las 24 horas los 365 días del año. Eso facilita presentar de madrugada; no mueve la fecha límite ni un día.
El SAT es explícito en que este portal es el único medio para reportar avisos de operaciones e informes en ceros.
«Recuerda que el único medio para reportar Avisos de operaciones e Informes en cero es a través del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero [SPPLD] en internet.»
SAT — Sistema del Portal en Internet [SPPLD]. Consultado el 2026-08-23.
Las dos vías oficiales
El portal admite capturar en pantalla o subir un archivo. Son dos caminos distintos hacia el mismo acuse.
«Captura de avisos»
Se capturan los avisos uno a uno, en línea, dentro del sistema. No se genera ningún archivo: los datos se escriben en la pantalla del portal.
Cuándo conviene: Cuando son pocas operaciones al mes y nadie más las revisa antes de enviarlas.
«Esta opción deberá ser usada para capturar los Avisos en línea dentro del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero [SPPLD] y se realiza a través de la opción "Captura de avisos".»
«Envío masivo de Avisos»
Se llena la plantilla descargable de Excel, se genera un archivo XML y ese archivo se sube al portal.
Cuándo conviene: Cuando hay volumen, cuando la información sale de otro sistema, o cuando alguien tiene que revisar y aprobar antes del envío: el XML es un documento revisable y archivable, la captura en pantalla no.
«Esta opción deberá ser usada si deseas reportar a través de las plantillas descargables en Excel, generar un archivo "XML" y enviarlo con ayuda de la opción "Envío masivo de Avisos" dentro del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero [SPPLD].»
El resto de esta guía describe la segunda vía, que es la que produce un archivo revisable. Si tus operaciones ya están en una hoja de cálculo, la herramienta de importación de operaciones te ayuda a ordenarlas y a detectar cuáles alcanzan el umbral antes de capturar nada.
El flujo completo, paso a paso
Nueve pasos. Los literales entre comillas son transcripción del instructivo oficial del SAT, incluidos los nombres exactos de los botones.
Descargar la plantilla desde el menú «Actividades Vulnerables»
La plantilla vive dentro del sistema autenticado, no en una página pública que puedas guardar en favoritos. Hay que entrar con RFC y e.firma para llegar a ella.
En Fe Pública y en Servicios Profesionales no hay una sola plantilla: primero se elige la actividad concreta en el listado que aparece en pantalla.
«Descarga la plantilla en tu computadora. Podrás localizarla en el menú Actividades Vulnerables. En el caso de Fe Pública y Servicios Profesionales tendrás que seleccionar la actividad en el listado que se muestra en la pantalla.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Abrir el .xlsm y habilitar el contenido
Excel bloquea las macros de un archivo descargado de internet y muestra una barra amarilla de advertencia. Ahí está el punto donde más gente se atora sin saberlo: la plantilla se ve, se llena, y el botón que genera el XML no responde.
El instructivo nombra la opción exacta: «Habilitar contenido». No hay que tocar ninguna otra configuración de seguridad ni ejecutar nada más.
«Abre el archivo (.xlsm) y comprueba que estén habilitados todos los contenidos. Si deseas activarlos busca la opción Habilitar contenido y selecciónala.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Llenar la plantilla conforme a la Resolución de formatos oficiales
La plantilla no es el formato: es la herramienta que captura el formato. El contenido obligatorio lo fija la Resolución por la que se expiden los formatos oficiales de los Avisos e Informes, publicada en el DOF el 30 de agosto de 2013 y reformada el 24 de julio de 2014.
El propio instructivo liga el llenado con la validación posterior: los datos obligatorios que se dejan vacíos son la causa de error que la autoridad menciona por su nombre.
«Recuerda que es importante capturar los datos obligatorios, esto evitará errores en la validación y generación de los archivos XML.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Pulsar «Validar datos- Generar archivo»
Ese es el nombre del botón tal como aparece en el instructivo, con su espaciado y todo. Hace las dos cosas de una vez: valida y, si pasa, escribe el XML.
El archivo se guarda con el nombre que tú decidas. El instructivo pide que sea único, y tiene razón práctica: dos meses después, «aviso.xml» y «aviso (1).xml» son indistinguibles frente a un auditor.
Sugerencia nuestra, no del instructivo: nombra el archivo con RFC, periodo y actividad, y guárdalo junto a su acuse.
«Al terminar de capturar los datos da click en el botón Validar datos- Generar archivo. de esta forma se generará un archivo XML que podrás guardar con el nombre que gustes, procura darle uno que sea único para evitar confusiones.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Comprobar que el archivo termine en .xml
Suena a detalle menor y el instructivo le dedica un paso entero, lo que dice bastante sobre la frecuencia con que ocurre.
Si la extensión no es .xml, hay que renombrarlo a mano antes de subirlo.
«Verifica que tu archivo termine con la extensión .xml. Es importante para que pueda ser enviado correctamente, si no es así, renómbralo.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Revisar que el XML no pase de 2 MB
Es el único límite técnico que el instructivo publica, y lo publica en mayúsculas.
Un mes con muchas operaciones puede rebasarlo. El instructivo no dice qué hacer entonces; lo que sí se desprende es que el archivo no se enviará tal cual.
«IMPORTANTE: EL TAMAÑO MÁXIMO PERMITIDO DE UN XML ES DE 2 MB.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Iniciar sesión y cargar el archivo en «Envío masivo de avisos»
La sección tiene ese nombre exacto dentro del sistema. Es donde se sube el XML ya generado.
«Busca el archivo y cárgalo en el portal. Ingresa al Sistema del Portal en Internet, inicia sesión y carga tu archivo en la sección Envío masivo de avisos.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Pulsar «Enviar archivo»
Cargar no es enviar. Son dos acciones distintas y el trámite termina en la segunda.
«Presiona Enviar archivo para finalizar el proceso.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23. Esperar unos minutos y descargar el acuse en «Ver Acuses»
El acuse no aparece al instante: el instructivo habla de unos minutos.
Para verlo hay que capturar un rango de fechas. El portal advierte que sin rango la pantalla no muestra nada, lo que se confunde fácilmente con «no se presentó».
El acuse es la única prueba de la presentación. Guárdalo en PDF junto al XML enviado, no dentro de un correo.
«Después de unos minutos podrás consultar el Acuse en la sección Ver Acuses. Cuando requiera ver sus acuses dentro del "Sistema del Portal en Internet SPPLD" coloque un rango de fechas para poder visualizarlos, de lo contrario no se mostrarán.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos. Consultado el 2026-08-23.
Errores de validación del XML
Lo primero, y lo más importante de esta sección: no existe un catálogo oficial de códigos de error publicado.
Aquí no vas a encontrar una lista de códigos
Porque no la hay. Ni el instructivo del SAT ni el sitio público del portal publican los mensajes de error con su significado. Lo único que la autoridad dice sobre el tema es esto:
«En caso de que se presente algún error durante la validación se notificará con una ventana detallando dónde y cómo resolverlo.»
Lo que sí podemos documentar son las causas que la propia autoridad menciona, cada una con su literal. Si tu error no encaja en ninguna, esa es información útil: significa que estás ante algo que no está documentado y que conviene consultar al SAT, no adivinar.
El botón de validar y generar no hace nada, o no aparece.
Causa documentada: El contenido de la plantilla no está habilitado. Es un archivo .xlsm y sus macros vienen bloqueadas por Excel al descargarlo.
Qué hacer: Cerrar el archivo, volver a abrirlo y usar la opción «Habilitar contenido» antes de capturar nada. Si ya capturaste, revisa que el contenido siga habilitado antes de generar.
Fuente: Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos
La validación se detiene y señala una celda o un bloque de la plantilla.
Causa documentada: Faltan datos obligatorios. Es la única causa de error de validación que el instructivo nombra expresamente.
Qué hacer: Ir a la celda que la ventana indica y completarla. El instructivo dice que la ventana detalla dónde y cómo resolverlo: léela entera antes de tocar la plantilla, es la información más específica que el sistema da.
Fuente: Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos
Los datos parecen completos y la validación sigue rechazándolos, o el portal rechaza un XML que Excel sí generó.
Causa documentada: El contenido no corresponde al formato oficial vigente. El formato lo fija la Resolución publicada en el DOF el 30 de agosto de 2013 y reformada el 24 de julio de 2014, no la costumbre de la empresa.
Qué hacer: Volver a descargar la plantilla desde el portal —no reutilizar la del año pasado— y contrastar los catálogos de la plantilla nueva contra los datos que estás capturando.
Fuente: Preguntas frecuentes y criterios
El portal no acepta el archivo al intentar cargarlo.
Causa documentada: El archivo no termina en .xml. El instructivo le dedica un paso propio, lo que sugiere que pasa a menudo.
Qué hacer: Renombrar el archivo para que termine en .xml y volver a cargarlo.
Fuente: Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos
Un archivo grande no se envía.
Causa documentada: El XML supera el tamaño máximo permitido de 2 MB.
Qué hacer: Reducir el número de avisos por archivo. El instructivo publica el límite pero no describe un procedimiento de partición; si tu mes no cabe, esa es una consulta para el SAT antes de la fecha límite, no el día 17.
Fuente: Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos
La carga se queda a medias, la pantalla no avanza o no aparece el acuse.
Causa documentada: Navegador no recomendado o sesión con contenido en caché. El portal recomienda Firefox y Chrome actualizados y desaconseja Internet Explorer y Edge.
Qué hacer: Cambiar de navegador y actualizar la página con F5, que es la recomendación literal del portal. Después, confirmar en «Ver Acuses» con un rango de fechas si el envío entró o no: puede haber entrado aunque la pantalla se haya quedado.
Lo que no está publicado
Cinco huecos reales del trámite. Los declaramos en lugar de rellenarlos.
Informe en ceros y operaciones exentas
Dos documentos que se parecen, se confunden y no son lo mismo.
Informes en ceros
Cuando en el periodo no hubo operaciones que alcanzaran el umbral de aviso, de todas formas debe presentarse el informe correspondiente.
Ver la obligación completa, con su evidencia y sus errores comunes
Un mes sin operaciones también se informa
La obligación mensual nace del alta en el padrón, no de haber tenido operaciones: el art. 12, último párrafo del Reglamento obliga a seguir presentando avisos o informes mientras no se tramite la baja. Omitirlo es de las causas más frecuentes de sanción. Consulta los rangos.
Y una vez enviado no se corrige: el art. 25 de las reglas de carácter general, con el párrafo adicionado en 2026, lo declara no modificable ni eliminable. Revísalo antes de mandarlo, porque después no hay vuelta.
El informe por operaciones exentas se llena con la plantilla de avisos
Es la instrucción menos intuitiva de todo el instructivo y viene textual: cuando el informe se presenta porque los actos u operaciones están exentos de aviso en términos del artículo 27 Bis de las reglas de carácter general, no se usa la plantilla de informes, sino la de avisos con operaciones.
Y se llena casi vacía: sólo RFC, periodo, y la marca de exento, que se indica colocando el número 1.
No lo confundas con el informe en ceros. El informe en ceros dice «este mes no hubo nada que reportar»; éste dice «este mes hubo operaciones, y están exentas».
«En caso de que el Informe se presente porque los actos u operaciones están exentos de presentar avisos en términos del artículo 27 Bis de las reglas de carácter general a que se refiere la LFPIORPI, se deberá utilizar la plantilla Excel de Avisos con Operaciones y llenar únicamente los campos correspondientes al RFC, periodo e indicar que se trata de un exento colocando el número 1.»
Fundamento citado por el instructivo: Art. 27 Bis de las reglas de carácter general (vía instructivo del SAT).
El aviso de 24 horas
Existe en la norma. Su envío depende de una Resolución que no aparece publicada.
Cuando se detecta una operación inusual o preocupante, el aviso corre en un plazo mucho más corto que el ordinario. Incluye supuestos de operaciones intentadas.
En términos de esta guía, la consecuencia es concreta: la plantilla oficial que hoy se descarga del portal responde a los formatos publicados en 2013 y reformados en 2014, que no identifican ese tipo de aviso. Mientras la Resolución no se publique, no hay archivo que generar ni sección donde cargarlo.
Lo que sí debe existir desde hoy es el procedimiento interno: quién detecta, a quién escala, en cuánto tiempo y dónde queda registrada la decisión —incluida la de no avisar—. Ver la obligación y su evidencia esperada.
Corregir y presentar fuera de plazo
Dos situaciones distintas que se confunden: el aviso equivocado y el aviso tardío.
Aviso modificatorio: corregir uno ya presentado
El SAT publica un instructivo propio para esto. El procedimiento gira alrededor del folio del aviso original.
Entrar a la sesión y abrir «Ver Acuses»
Es la misma sección donde se descarga el acuse de un envío normal.
«Ingrese a su sesión y presione Ver Acuses.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?. Consultado el 2026-08-23. Capturar un rango de fechas para encontrar el aviso
Sin rango no se muestra nada. Si no recuerdas cuándo se envió, empieza por un rango amplio.
«Ingrese un rango de fechas para encontrar el Aviso que se quiere modificar.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?. Consultado el 2026-08-23. Abrir «Ver Detalle» y localizar el «Folio Aviso»
La pantalla muestra un PDF con la información del aviso. De ahí sale el folio.
«Se desplegará una tabla con la información del Aviso correspondiente, presione Ver Detalle. La pantalla le mostrará un archivo PDF. Copie el Folio Aviso e ingréselo en el campo solicitado.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?. Consultado el 2026-08-23. Capturar y enviar el aviso como siempre, con el folio del original
El modificatorio no es un formulario distinto: es el mismo aviso, referido al folio del que corrige.
«Capture y mande su aviso como normalmente lo hace.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?. Consultado el 2026-08-23.
Sólo se puede modificar un aviso que aparezca en el acuse con estatus ACEPTADO. Si el original fue rechazado, no hay nada que modificar: hay que presentarlo.
«El Aviso Modificatorio sólo se podrá presentar cuando el Aviso que se quiere modificar fue ACEPTADO, es decir aparezca en el Acuse con estatus ACEPTADO.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?. Consultado el 2026-08-23. Los informes en ceros no se pueden modificar. El instructivo lo dice en una nota de dos líneas, y las reglas de 2026 lo elevaron a texto normativo: una vez enviado, ni se modifica ni se elimina.
«Los INFORMES EN CERO no se pueden modificar.»
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero — ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?. Consultado el 2026-08-23.
Aviso extemporáneo: presentar después de la fecha límite
- No hay una opción, casilla ni sección distinta: se presenta por la misma vía y con el periodo que le correspondía, no con el mes en curso.
- Ningún instructivo oficial describe un flujo extemporáneo. Hay instructivos del aviso modificatorio y de la baja de actividad; de éste, no.
- Lo que cambia es la consecuencia jurídica, no la pantalla: la presentación extemporánea es una infracción distinta de la omisión, con su propio rango de sanción.
- Presentar tarde de forma espontánea, antes de que la autoridad inicie sus facultades de verificación, es lo que abre la puerta a la autocorrección. Esperar a que te requieran la cierra.
Ver los rangos de sanción y los escenarios de autocorrección · Calcular si un aviso ya estaba vencido
Cuando el canal es otro
Dos actividades no presentan por donde presentan las demás, y hay una vía opcional abierta a todos. Cambia el canal, no la obligación.
- Art. 16 del Reglamento de la LFPIORPI, reformado el 27 de marzo de 2026
Comercio exterior: por el sistema del pedimento
A quién alcanza: Quienes realizan la actividad vulnerable de la fracción XIV del art. 17 —agentes y agencias aduanales, y quienes prestan servicios de comercio exterior en los supuestos de esa fracción—.
«Quienes realicen la Actividad Vulnerable referida en la fracción XIV del artículo 17 de la Ley, darán cumplimiento a la obligación de presentación de Avisos mediante el sistema electrónico por el cual se transmita la información del pedimento al SAT».
No es una plantilla distinta: es otro sistema. Nada de lo que dice esta guía sobre el .xlsm y el envío masivo aplica a esa vía.
- Art. 24, último párrafo, de la LFPIORPI
Notarios: por los medios de las disposiciones fiscales federales
A quién alcanza: Notarios públicos, y sólo respecto de los avisos del inciso a) del Apartado A de la fracción XII del art. 17.
«Las y los notarios públicos podrán cumplir las obligaciones de presentar los Avisos que señala el inciso a) del Apartado A de la fracción XII del artículo 17 de la Ley, únicamente cuando sean presentados a través de los medios que establezcan las disposiciones fiscales federales».
Es una facilidad, no una sustitución general: alcanza a ese inciso, no a todos los avisos del notario. El resto sigue por el SPPLD.
- Art. 26 de la LFPIORPI
Entidad colegiada: presentar por conducto de un tercero autorizado
A quién alcanza: Cualquiera que realice actividades vulnerables, incluidas quienes actúan por medio de fideicomisos, si opta por hacerlo.
La ley abre la posibilidad de presentar los avisos por conducto de una entidad colegiada que cumpla los requisitos que la propia ley fija.
Cambia quién oprime el botón, no de quién es la obligación ni la responsabilidad por lo que se informa.
El informe en ceros alcanza también a esas vías
Presentar por el sistema del pedimento o por los medios fiscales no exime del informe mensual cuando no hubo operaciones objeto de aviso. La obligación de informar nace del alta en el padrón.
Fuentes consultadas
Cada afirmación procedimental de esta página sale de uno de estos documentos. Descárgalos y contrástalos: para eso están las ligas.
- Instructivo Excel — cómo generar el archivo XML de Avisos
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero · consultada el
Once pasos ilustrados con capturas de pantalla. Es el documento que el portal enlaza desde la sección «Sistema del Portal en Internet [SPPLD]».
- Instructivo Excel (variante inst_excel2.pdf)
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero · consultada el
Mismo contenido que inst_excel.pdf salvo por una línea: esta variante NO incluye la advertencia del tamaño máximo de 2 MB del XML. Si trabajas con una copia descargada hace tiempo, revisa cuál de las dos tienes.
- ¿Cómo presentar un Aviso Modificatorio?
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero · consultada el
- ¿Cómo dar de Baja una Actividad Vulnerable?
SHCP / SAT — Portal de Prevención de Lavado de Dinero · consultada el
- Sistema del Portal en Internet [SPPLD]
SAT · consultada el
Describe las dos vías de presentación —captura en línea y envío masivo— y los requisitos de navegador.
- Recomendaciones técnicas del portal
SAT · consultada el
- Preguntas frecuentes y criterios
SAT · consultada el
La propia página advierte que sus respuestas «tienen carácter orientativo e informativo y en ningún caso constituyen un acto de autoridad o una interpretación».
- Acceso al Sistema del Portal en Internet [SPPLD]
SAT · consultada el
Aplicativo autenticado. Las plantillas .xlsm se descargan desde dentro, no desde el sitio público.
Preguntas frecuentes
›¿Puedo generar el XML sin usar la plantilla de Excel?
›Habilité las macros y el botón sigue sin generar nada. ¿Qué reviso?
›¿Qué significa exactamente el error que me muestra la ventana de validación?
›Mi XML pasa de 2 MB. ¿Lo puedo partir en varios archivos?
›Envié el archivo y no veo el acuse. ¿Se perdió?
›¿El acuse hay que conservarlo?
›Presenté un informe en ceros y luego encontré una operación reportable. ¿Lo corrijo?
›¿Hay una casilla para marcar que el aviso va tarde?
El dato proviene de una fuente confiable distinta al documento oficial. Aún no se contrasta contra el original.
Alcance: todas las actividades vulnerables. El art. 23 abre con «Quienes realicen Actividades Vulnerables de las previstas en el artículo 17 de esta Ley». Lo que sí cambia por actividad es la VÍA: comercio exterior avisa por el sistema del pedimento (art. 16 del Reglamento) y notarios pueden hacerlo por el sistema de declaraciones fiscales federales (art. 24, último párrafo de la Ley). Mapeo de alcance propuesto por la redacción, sin revisión jurídica firmada. El resto de la ficha sigue pendiente de contraste literal contra el texto vigente y el Acuerdo 115/2026.
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD)
Última revisión: 2026-08-23
Sigue por aquí
Herramientas
- Fecha límite del aviso
El día 17 de una operación concreta y los días que quedan
- Importar operaciones
Ordenar el mes y ver cuáles alcanzan el umbral antes de capturar
- Acumulación de seis meses
Detectar el aviso que se dispara por suma
Obligaciones relacionadas
Quién escribe y cómo se verifica
Equipo editorial de LeyAntilavado.org · Investigación normativa y redacción
Equipo que investiga, redacta y mantiene el contenido de LeyAntilavado.org. No somos un despacho ni una autoridad: somos un proyecto editorial independiente que explica la LFPIORPI en español claro y cita siempre la disposición de la que sale cada afirmación.
Metodología editorial
- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
- Cuando dos fuentes oficiales se contradicen, mostramos ambas y decimos que la autoridad no lo ha aclarado. No elegimos una en silencio.
- Cuando un dato no pudo verificarse, la página lo dice con el sello de procedencia en rojo en lugar de esconderlo.
- No emitimos constancias, dictámenes ni opiniones jurídicas, y nada de lo publicado sustituye la asesoría de un profesional sobre un caso concreto.
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