Plantillas de cumplimiento LFPIORPI

Catálogo de plantillas

• Control de cumplimiento completo

  CSV77 filas

  Todas las obligaciones del régimen, cada una desglosada en sus pasos, con la evidencia que hay que conservar y el artículo que la sustenta. Una fila por paso, con columnas para responsable, fecha de cumplimiento y ubicación del soporte.

  Qué tienes que adaptar

  • Borra las obligaciones que no te apliquen: el archivo trae el catálogo completo, no el de tu actividad.
  • Asigna un responsable con nombre a cada fila. «El área contable» no es un responsable.
  • La columna de ubicación del soporte tiene que apuntar a un lugar real, no a «carpeta compartida».

  Fundamento: Catálogo completo de obligaciones de la LFPIORPI y del Acuerdo 115/2026

  Descargar control-de-cumplimiento.csv

• Expediente único de identificación

  CSV12 filas

  Lista de verificación del expediente por cliente, derivada de las obligaciones de identificación y expediente. Incluye las columnas de beneficiario controlador y de persona políticamente expuesta, que son las que más se olvidan.

  Qué tienes que adaptar

  • Añade las filas de debida diligencia reforzada si el cliente resultó de riesgo alto.
  • Para persona moral y fideicomiso hacen falta documentos que no trae la versión de persona física.
  • La fecha de actualización no es la de alta: el expediente se refresca durante la relación de negocios.

  Fundamento: Obligaciones de identificación y expediente del corpus

  Descargar expediente-de-identificacion.csv

• Control de operaciones y acumulación

  CSV12 filas

  Bitácora de operaciones con las columnas que hacen falta para decidir si nace el aviso: fecha, cliente, monto, forma de pago, umbral aplicable y acumulado móvil de seis meses. Es el insumo del aviso, no el aviso.

  Qué tienes que adaptar

  • El umbral depende de tu actividad y de la fecha de cada operación, no de la de hoy.
  • La acumulación es una ventana móvil de seis meses hacia atrás desde cada operación, no un semestre de calendario.
  • Si recibes efectivo, añade la comprobación del límite del artículo 32, que se mide con IVA incluido.

  Fundamento: Art. 17 LFPIORPI y regla de acumulación de seis meses

  Descargar control-de-operaciones.csv

• Registro anual de capacitación

  CSV8 filas

  Control por persona del programa anual: quién se capacitó, en qué, cuándo, con qué resultado y dónde está la constancia. El primer periodo obligatorio corre del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027.

  Qué tienes que adaptar

  • Una fila por persona, no por sesión: la obligación es individual.
  • Incluye al órgano de administración y a la dirección, no sólo al personal de mostrador.
  • La columna de evaluación es la que separa demostrar aprovechamiento de demostrar asistencia.

  Fundamento: Obligación de capacitación anual y Acuerdo 115/2026

  Descargar registro-de-capacitacion.csv

• Matriz de riesgos

  CSV10 filas

  Estructura de la metodología de enfoque basado en riesgos: factores, peso, nivel evaluado, mitigantes aplicados y nivel residual, con la fecha de la próxima revisión.

  Qué tienes que adaptar

  • Los pesos son un punto de partida, no una recomendación: tienen que reflejar tu negocio y estar justificados por escrito.
  • Añade los factores geográficos de las plazas donde realmente operas.
  • Un riesgo residual alto exige medidas documentadas, no sólo la etiqueta.

  Fundamento: Metodología de enfoque basado en riesgos del Acuerdo 115/2026

  Descargar matriz-de-riesgos.csv

• Índice del manual de políticas

  MD13 secciones

  Estructura del manual con las secciones que exige el régimen y, en cada una, qué debe contener y qué error se comete con más frecuencia. Es un índice comentado para que escribas el tuyo, no un manual para firmar.

  Qué tienes que adaptar

  • Es un esqueleto: cada sección está vacía a propósito, porque su contenido depende de lo que hace tu negocio.
  • Un manual copiado se detecta en la primera pregunta de la auditoría, que suele ser sobre un procedimiento concreto.
  • Tiene que aprobarlo el órgano de administración y quedar constancia de la fecha.

  Fundamento: Contenido mínimo del manual según el corpus de obligaciones

  Descargar manual-de-politicas.md

Por qué CSV y no Word o Excel

Un .docx o un .xlsx obligan a tener el programa que los abre y esconden el contenido detrás de un formato binario. Un CSV se abre igual en Excel, en Google Sheets y en Numbers, se puede leer con los ojos si hace falta, y se puede versionar. El manual va en Markdown por lo mismo: es texto, y el día que tu abogado lo revise podrá ver exactamente qué cambió.

Si prefieres no llenar hojas de cálculo a mano, las herramientas hacen el mismo trabajo y calculan los umbrales por ti.