Reforma DOF 2025-07-16
LFPIORPI artículo por artículo
Esta es la capa de referencia: qué dice la ley. Para saber qué hacer con ella —si te aplica, cuánto es el umbral, cómo presentar el aviso— están las guías prácticas del sitio, a las que cada artículo te manda.
Respuesta directa
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita tiene 73 preceptos —65 artículos numerados más sus Bis, Ter y Quáter—. La reforma publicada en el DOF el 2025-07-16 tocó 42 de ellos. Aquí están todos, en el orden de la ley, con el texto oficial de los que más se consultan.
Los artículos que más se consultan
Con su texto vigente, una explicación en español llano y el malentendido que más se repite.
- Artículo 17: actividades vulnerablesEstar en el artículo 17 no significa tener que presentar avisosLeer el artículo
- Artículo 18: obligaciones 2026El aviso de 24 horas no sustituye al aviso mensual ni depende de un umbralLeer el artículo
- Artículo 23: plazo del avisoEl plazo es del mes siguiente, no de 17 díasLeer el artículo
- Artículo 32: límites al efectivoNo te alcanza sólo si realizas una actividad vulnerableLeer el artículo
- Artículo 33 Bis: beneficiarioNo es el beneficiario controlador del Código FiscalLeer el artículo
- Artículo 51 Ter: listado de PEPLa consulta es una facultad, no un trámite obligatorioLeer el artículo
- Artículo 53: infraccionesTreinta días separan un rango de multa del siguienteLeer el artículo
- Artículo 54: multas y sancionesEl rango en UMA no es el techo de la multaLeer el artículo
Índice completo
Cada renglón muestra las primeras palabras del texto vigente, sin resumir. La etiqueta indica los preceptos que la reforma de 2025 reformó o adicionó.
Capítulo I · Disposiciones Preliminares
- Art. 1La presente Ley es de orden e interés público y de observancia general en los Estados Unidos Mexicanos.
- Art. 2El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos…
- Art. 3Para los efectos de esta Ley, se entenderá por:
- Art. 4En lo no previsto por la presente Ley, se aplicarán, conforme a su naturaleza y de forma supletoria, las disposiciones…
Capítulo II · De las Autoridades
- Art. 5La Secretaría será la autoridad competente para aplicar e interpretar, en el ámbito administrativo, la presente Ley, su…
- Art. 6La Secretaría tendrá las facultades siguientes:
- Art. 7La Fiscalía contará con una Unidad Especializada en Análisis Financiero, como órgano especializado en análisis…
- Art. 8La Unidad tendrá las facultades siguientes:
- Art. 9Las personas servidoras públicas adscritas a la Unidad, además de reunir los requisitos de ingreso y selección que…
- Art. 10El personal de la Secretaría que tenga acceso a la base de datos que concentre los Avisos relacionados con las…
- Art. 11La Secretaría, la Fiscalía, la Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana y la Guardia Nacional deberán establecer…
- Art. 12Para el cumplimiento del objeto de esta Ley, las autoridades tendrán las siguientes obligaciones:
Sección Primera · De las Entidades Financieras
- Art. 13Para el cumplimiento del objeto de la presente Ley las Entidades Financieras se regirán por las disposiciones de la…
- Art. 14Para los efectos de esta Sección, los actos, operaciones y servicios que realizan las Entidades Financieras de…
- Art. 15Las Entidades Financieras, respecto de las Actividades Vulnerables en las que participan, tienen de conformidad con…
- Art. 16La supervisión, verificación y vigilancia del cumplimiento de las obligaciones a que se refiere esta Sección y las…
Sección Segunda · De las Actividades Vulnerables
- Art. 17Para efectos de esta Ley se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto, objeto de identificación en términos del…
- Art. 18Quienes realicen las Actividades Vulnerables a que se refiere el artículo anterior tendrán las obligaciones siguientes:
- Art. 19El Reglamento de la Ley establecerá medidas simplificadas para el cumplimiento de las obligaciones previstas en el…
- Art. 20Las personas morales y quienes actúen a través de fideicomisos o cualquier otra figura jurídica que realicen…
- Art. 21Los clientes o usuarios de quienes realicen Actividades Vulnerables les proporcionarán a éstos la información y…
- Art. 22La presentación ante la Secretaría de los Avisos, información, documentación, datos e imágenes a que se refiere esta…
- Art. 22 BisLa supervisión, verificación y vigilancia del cumplimiento de las obligaciones aplicables a quienes realizan las…
Sección Tercera · Plazos y formas para la presentación de Avisos
- Art. 23Quienes realicen Actividades Vulnerables de las previstas en el artículo 17 de esta Ley, presentarán ante la Secretaría…
- Art. 24La presentación de los Avisos e Informes se llevará a cabo a través de los medios electrónicos y en los formatos…
- Art. 25La Secretaría podrá requerir a quienes realizan Actividades Vulnerables, por escrito o durante las visitas de…
Sección Cuarta · Avisos por Conducto de Entidades Colegiadas
- Art. 26Las personas que realicen Actividades Vulnerables, incluidas quienes actúen por medio de fideicomisos, y deban…
- Art. 27La Entidad Colegiada deberá cumplir con lo siguiente:
- Art. 28La Entidad Colegiada deberá cumplir con la presentación de los Avisos de sus integrantes dentro de los plazos y…
- Art. 29La Entidad Colegiada deberá cumplir en tiempo y forma con los requerimientos de información y documentación relacionada…
- Art. 30Los incumplimientos a las obligaciones a cargo de los integrantes por causas imputables a la Entidad Colegiada, serán…
- Art. 31La Entidad Colegiada deberá de informar con cuando menos treinta días de anticipación, a sus integrantes y a la…
Capítulo IV · Del Uso de Efectivo y Metales
- Art. 32Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el…
- Art. 33Las personas depositarias de Fe Pública, en los instrumentos en los que hagan constar cualquiera de los actos u…
Capítulo IV Bis · Del Beneficiario Controlador
- Art. 33 BisLas sociedades mercantiles deben atender los requerimientos realizados por las autoridades competentes conforme a esta…
- Art. 33 TerLas sociedades mercantiles también deben registrar en el sistema electrónico referido en el artículo 33 Bis de la Ley,…
- Art. 33 QuáterLa Secretaría, a través de la unidad administrativa facultada conforme a las disposiciones aplicables, promoverá entre…
Capítulo V · De las Visitas de Verificación
- Art. 34La Secretaría podrá comprobar, de oficio y en cualquier tiempo, el cumplimiento de las obligaciones previstas en esta…
- Art. 35El desarrollo de las visitas de verificación y los requerimientos de información, documentación, datos e imágenes, así…
- Art. 36Las verificaciones que lleve a cabo la Secretaría sólo podrán abarcar aquellos actos u operaciones consideradas como…
- Art. 37La Secretaría, para el ejercicio de las facultades que le confiere la presente Ley, en su caso, podrá solicitar el…
Capítulo VI · De la Reserva y Manejo de Información
- Art. 38La información y documentación soporte de los Avisos, así como la identidad de quienes los hayan presentado y, en su…
- Art. 39La información que derive de los Avisos que se presenten ante las autoridades competentes, será utilizada…
- Art. 40La Secretaría deberá denunciar ante la Fiscalía cualquier acto u operación que derive de una Actividad Vulnerable que…
- Art. 41Durante las investigaciones y el proceso penal federal se mantendrá el resguardo absoluto de la identidad y de…
- Art. 41 BisPara proteger la identidad de las personas oficiales de cumplimiento de las Entidades Financieras y de las…
- Art. 42Los Avisos que se presenten en términos de esta Ley en ningún caso tendrán, por sí mismos, valor probatorio pleno.
- Art. 43La Secretaría, así como las autoridades competentes en las materias relacionadas con el objeto de esta Ley,…
- Art. 44La Unidad podrá consultar las bases de datos de la Secretaría que contienen los Avisos de actos u operaciones…
- Art. 45La Secretaría y la Fiscalía, en el ámbito de sus respectivas competencias, para efectos exclusivamente de la…
- Art. 46La Unidad podrá solicitar a la Secretaría la verificación de información y documentación, en relación con la identidad…
- Art. 47Sin perjuicio de la información y documentación que la Secretaría esté obligada a proporcionar a la Fiscalía, en caso…
- Art. 48El titular de la Secretaría mediante acuerdo autorizará a los servidores públicos que puedan realizar el intercambio de…
- Art. 49La Secretaría podrá dar información conforme a los tratados, convenios o acuerdos internacionales, o a falta de estos,…
- Art. 50Las personas servidoras públicas de la Secretaría, la Fiscalía y las personas que deban presentar Avisos en términos de…
- Art. 51Los administradores de los sistemas previstos en la Ley de Sistemas de Pagos, incluido el Banco de México; las personas…
- Art. 51 BisLas dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, local, municipal y de las demarcaciones de la Ciudad…
- Art. 51 TerLa Secretaría elaborará y mantendrá actualizado un listado nominativo de cargos de personas servidoras públicas que…
Capítulo VII · De las Sanciones Administrativas
- Art. 52La Secretaría sancionará administrativamente a quienes infrinjan esta Ley, en los términos del presente Capítulo.
- Art. 53Se aplicará la multa correspondiente a quienes:
- Art. 54Las multas aplicables para los supuestos del artículo anterior de esta Ley serán las siguientes:
- Art. 54 BisLa Secretaría podrá determinar, conforme a los mecanismos que para tal efecto se emitan en términos de las reglas de…
- Art. 55La Secretaría se abstendrá de sancionar al infractor, por única ocasión, el total de las infracciones en que incurra,…
- Art. 56Son causas de revocación de los permisos o autorizaciones otorgadas por autoridades competentes a aquellas personas que…
- Art. 57Son causas de cancelación definitiva de la habilitación que le haya sido otorgada al corredor público, además de las…
- Art. 58Cuando la Secretaría determine que una persona notaria o corredora Pública ha incurrido en notorias deficiencias…
- Art. 59Serán causales de cancelación de la autorización otorgada por la Secretaría a las personas agentes o apoderadas…
- Art. 60La Secretaría, en la imposición de sanciones de carácter administrativo a que se refiere el presente Capítulo, tomará…
- Art. 61Las sanciones administrativas impuestas conforme a la presente Ley podrán impugnarse ante la propia Secretaría,…
Capítulo VIII · De los Delitos
- Art. 62Se sancionará con prisión de dos a ocho años y con quinientos a dos mil días multa conforme al Código Penal Federal, a…
- Art. 63Se sancionará con prisión de cuatro a diez años y con quinientos a dos mil días multa conforme al Código Penal Federal:
- Art. 64Las penas previstas en los artículos 62 y 63, fracción II, de esta Ley se duplicarán en caso de que quien cometa el…
- Art. 65Se requiere de la denuncia previa de la Secretaría para proceder penalmente en contra de los empleados, directivos,…
Sigue por aquí
Aplicar la ley
La normativa secundaria
- Acuerdo 115/2026
Las reglas de carácter general
- Qué cambió con la reforma
- Fuentes oficiales
Entender los términos
Quién escribe y cómo se verifica
Equipo editorial de LeyAntilavado.org · Investigación normativa y redacción
Equipo que investiga, redacta y mantiene el contenido de LeyAntilavado.org. No somos un despacho ni una autoridad: somos un proyecto editorial independiente que explica la LFPIORPI en español claro y cita siempre la disposición de la que sale cada afirmación.
Metodología editorial
- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
- Cuando dos fuentes oficiales se contradicen, mostramos ambas y decimos que la autoridad no lo ha aclarado. No elegimos una en silencio.
- Cuando un dato no pudo verificarse, la página lo dice con el sello de procedencia en rojo en lugar de esconderlo.
- No emitimos constancias, dictámenes ni opiniones jurídicas, y nada de lo publicado sustituye la asesoría de un profesional sobre un caso concreto.
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