Umbrales de la Ley Antilavado, actividad por actividad
Es la tabla que usamos internamente para alimentar las calculadoras del sitio. No hay dos versiones: lo que ves aquí es lo que calcula el motor.
Respuesta directa
Cada actividad vulnerable tiene dos umbrales: uno de identificación y otro de aviso, expresados en veces el valor diario de la UMA. Esta tabla los muestra todos, los convierte a pesos con la UMA del año que elijas y conserva el detalle que las tablas estáticas pierden: el comparador exacto, la periodicidad y los supuestos de las reglas que no son un número.
Tabla completa de umbrales
Cambia el año para recalcular todo con la UMA vigente en ese ejercicio, filtra por actividad o busca por fracción.
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UMA o su equivalente en pesos
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38 de 38 reglas · UMA diaria de 2026: $117.31. La UMA de cada año entra en vigor el 1 de febrero: una operación de enero se mide con la del año anterior.
| Fracción | Actividad o supuesto | Identificación | Aviso | Se mide |
|---|---|---|---|---|
| I | Juegos con apuesta, concursos y sorteos Art. 17, fracción I |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| II inciso a) | Emisión o comercialización de tarjetas de crédito o de servicios Art. 17, fracción II, inciso a) |
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| Mensual Se acumula en 6 meses |
| II inciso b) | Emisión o comercialización de tarjetas prepagadas Art. 17, fracción II, inciso b) |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| II inciso c) | Vales, cupones, monederos electrónicos y certificados Art. 17, fracción II, inciso c) |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| III | Emisión y comercialización de cheques de viajero Art. 17, fracción III | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| IV | Préstamos, créditos y mutuos sin ser entidad financiera Art. 17, fracción IV | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| V | Construcción, desarrollo e intermediación inmobiliaria Art. 17, fracción V | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| V Bis | Recepción de recursos destinados a desarrollo inmobiliario Art. 17, fracción V Bis (adicionada DOF 16-07-2025) | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| VI | Metales preciosos, piedras preciosas, joyería y relojes Art. 17, fracción VI |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| VII | Subasta y comercialización de obras de arte Art. 17, fracción VII |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| VIII | Comercialización de vehículos terrestres, marítimos y aéreos Art. 17, fracción VIII |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| IX | Blindaje de vehículos e inmuebles Art. 17, fracción IX |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| X | Traslado o custodia de dinero o valores Art. 17, fracción X | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XI | Servicios profesionales independientes Compraventa de inmuebles o cesión de derechos Art. 17, fracción XI, inciso a) | Siempre |
| Por operación |
| XI | Servicios profesionales independientes Administración y manejo de recursos y activos Art. 17, fracción XI, inciso b) | Siempre |
| Por operación |
| XI | Servicios profesionales independientes Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores Art. 17, fracción XI, inciso c) | Siempre |
| Por operación |
| XI | Servicios profesionales independientes Organización de aportaciones de capital Art. 17, fracción XI, inciso d) | Siempre |
| Por operación |
| XI | Servicios profesionales independientes Constitución y administración de personas morales Art. 17, fracción XI, inciso e) | Siempre |
| Por operación |
| XII Apartado A | Fe pública: notarios públicos Derechos reales sobre inmuebles Art. 17, fracción XII, Apartado A, inciso a) | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XII Apartado A | Fe pública: notarios públicos Poderes irrevocables Art. 17, fracción XII, Apartado A, inciso b) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XII Apartado A | Fe pública: notarios públicos Constitución y modificación de personas morales Art. 17, fracción XII, Apartado A, inciso c) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XII Apartado A | Fe pública: notarios públicos Fideicomisos traslativos o de garantía Art. 17, fracción XII, Apartado A, inciso d) | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XII Apartado A | Fe pública: notarios públicos Mutuos y créditos Art. 17, fracción XII, Apartado A, inciso e) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XII Apartado B | Fe pública: corredores públicos Avalúos Art. 17, fracción XII, Apartado B, inciso a) |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XII Apartado B | Fe pública: corredores públicos Constitución y modificación de sociedades mercantiles Art. 17, fracción XII, Apartado B, inciso b) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XII Apartado B | Fe pública: corredores públicos Fideicomisos Art. 17, fracción XII, Apartado B, inciso c) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XII Apartado B | Fe pública: corredores públicos Mutuos y créditos mercantiles Art. 17, fracción XII, Apartado B, inciso d) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XII Apartado C | Fe pública: servidores públicos Art. 17, fracción XII, Apartado C | Por operación | ||
| XII Apartado D | Personas facilitadoras públicas y privadas Art. 17, fracción XII, Apartado D (adicionado DOF 16-07-2025) | Por operación | ||
| XIII | Donativos recibidos por asociaciones y sociedades sin fines de lucro Art. 17, fracción XIII |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XIV | Comercio exterior: agentes y apoderados aduanales Vehículos terrestres, aéreos y marítimos Art. 17, fracción XIV, inciso a) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XIV | Comercio exterior: agentes y apoderados aduanales Máquinas para juegos de apuesta y sorteos Art. 17, fracción XIV, inciso b) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XIV | Comercio exterior: agentes y apoderados aduanales Equipos y materiales para tarjetas de pago Art. 17, fracción XIV, inciso c) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XIV | Comercio exterior: agentes y apoderados aduanales Materiales de resistencia balística Art. 17, fracción XIV, inciso f) | Siempre | Siempre | Por operación |
| XIV | Comercio exterior: agentes y apoderados aduanales Joyas, relojes, piedras y metales preciosos Art. 17, fracción XIV, inciso d) |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XIV | Comercio exterior: agentes y apoderados aduanales Obras de arte Art. 17, fracción XIV, inciso e) |
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| Por operación Se acumula en 6 meses |
| XV | Arrendamiento y derechos de uso o goce de inmuebles Art. 17, fracción XV |
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| Mensual Se acumula en 6 meses |
| XVI | Intercambio de activos virtuales Art. 17, fracción XVI, incisos a) y b) | Siempre |
| Por operación Se acumula en 6 meses |
Identificación frente a aviso
Dos obligaciones distintas que se disparan en momentos distintos.
El umbral de identificación marca desde cuándo tienes que conocer a tu cliente, verificar su identidad e integrar su expediente. El umbral de aviso marca desde cuándo, además, tienes que reportar esa operación en el portal del SAT.
En varias fracciones el umbral de identificación no existe como cifra: la ley dice que se identifica siempre, sin importar el monto. En otras, ambos umbrales coinciden, de modo que toda operación que obliga a identificar obliga también a reportar.
El error más caro del mercado es mirar sólo el umbral de aviso. Un negocio puede llegar a una visita de verificación con todos sus avisos presentados y ni un solo expediente integrado, y eso también es infracción.
Cómo se convierte de UMA a pesos
La aritmética es simple; lo que se equivoca es la fecha.
Un umbral expresado en UMA se convierte multiplicando el número de UMA por el valor diario vigente en la fecha del acto u operación. La trampa está en esa última frase: no se usa la UMA de hoy ni la del año en curso, sino la vigente el día de la operación.
Como el nuevo valor entra en vigor el 1 de febrero, todas las operaciones de enero se miden con la UMA del año anterior. Varias tablas publicadas en internet con el rótulo de un año usan el valor equivocado justo en ese mes.
Nuestro motor hace la conversión en aritmética entera de centavos para que el resultado cuadre al centavo exacto en el borde del umbral, que es donde más importa. Convierte cualquier cantidad con la UMA del año que necesites.
Serie histórica de la UMA
Valores diarios registrados en el motor, con el nivel de verificación de cada uno.
| Año | UMA diaria | Vigencia | Verificación |
|---|---|---|---|
| 2026 | $117.31 | 2026-02-01 a 2027-01-31 | Contrastado contra la publicación oficial |
| 2025 | $113.14 | 2025-02-01 a 2026-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2024 | $108.57 | 2024-02-01 a 2025-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2023 | $103.74 | 2023-02-01 a 2024-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2022 | $96.22 | 2022-02-01 a 2023-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2021 | $89.62 | 2021-02-01 a 2022-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2020 | $86.88 | 2020-02-01 a 2021-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2019 | $84.49 | 2019-02-01 a 2020-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2018 | $80.60 | 2018-02-01 a 2019-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2017 | $75.49 | 2017-02-01 a 2018-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
| 2016 | $73.04 | 2016-02-01 a 2017-01-31 | Pendiente de contraste contra la publicación oficial del año |
Preguntas frecuentes
›¿Cuál es la diferencia entre umbral de identificación y umbral de aviso?
›¿Los umbrales se calculan con IVA o sin IVA?
›¿Qué UMA aplico a una operación de enero?
›¿Por qué algunas filas dicen "siempre" en lugar de una cifra?
›¿Por qué hay filas sin umbral publicado?
›¿El umbral aplica por operación o por cliente?
›¿Qué significa que una regla diga "superior a" y otra "igual o superior a"?
Contrastamos este dato directamente contra el documento publicado por la autoridad.
Aplica a la operación individual o a series de transacciones vinculadas entre sí en apariencia.
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Tabla de umbrales de identificación y aviso — SAT
Última revisión: 2026-08-23
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Metodología editorial
- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
- Cuando dos fuentes oficiales se contradicen, mostramos ambas y decimos que la autoridad no lo ha aclarado. No elegimos una en silencio.
- Cuando un dato no pudo verificarse, la página lo dice con el sello de procedencia en rojo en lugar de esconderlo.
- No emitimos constancias, dictámenes ni opiniones jurídicas, y nada de lo publicado sustituye la asesoría de un profesional sobre un caso concreto.
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