Ley Antilavado para agencias y lotes de autos
También lo buscan como lote de autos usados, distribuidora automotriz, venta de seminuevos, compraventa de motos.
Respuesta directa
La distribución y comercialización de vehículos —nuevos o usados, terrestres, marítimos o aéreos— es la actividad vulnerable del artículo 17, fracción VIII de la LFPIORPI, y sólo lo es cuando se realiza de forma habitual o profesional. Un lote de cinco unidades y una distribuidora de marca están en la misma fracción. Aparte del aviso, el enganche en efectivo tiene su propio límite en el artículo 32, que se mide con IVA incluido y es una prohibición independiente.
Esta página es la puerta; la ficha jurídica está al lado
Ésta es la entrada por oficio: te clasifica en tu fracción con el vocabulario de tu gremio y te manda a donde está el detalle. La referencia jurídica —el texto de la fracción, quién cae y quién no, la procedencia de cada cifra— vive en la ficha de la actividad vulnerable, y es la que hay que citar: Comercialización de vehículos terrestres, marítimos y aéreos (art. 17, fracción VIII).
¿Me aplica?
Las preguntas que de verdad deciden tu caso, en el orden en que conviene hacérselas.
1.¿Vendes de forma habitual o profesional?
- Si la respuesta es sí
- La fracción VIII te alcanza. No hay piso de tamaño: un lote pequeño realiza la misma actividad vulnerable que una agencia de marca.
- Si la respuesta es no
- Vender tu coche particular una vez no es comercialización habitual. Si vendes varias unidades al año con ánimo de lucro, la respuesta se acerca al sí y conviene revisarla en serio.
2.¿Recibes parte del pago en efectivo?
- Si la respuesta es sí
- Entonces tienes dos preguntas separadas: si la venta genera aviso por la fracción VIII y si el efectivo recibido cabe en el límite del artículo 32. Rebasar el límite es infracción aunque el aviso se haya presentado.
- Si la respuesta es no
- Aun así el aviso puede proceder: la fracción VIII se mide por el monto de la operación, no por el medio de pago.
3.¿Quién queda como propietario en la factura?
- Si la respuesta es sí
- Si el que paga no es el que aparece como propietario, toca preguntar por el beneficiario controlador y dejarlo documentado en el expediente antes de entregar la unidad.
- Si la respuesta es no
- Cuando comprador y propietario coinciden, el expediente es más simple, pero se integra igual desde el umbral de identificación.
Los umbrales de tu giro
Leídos del motor de reglas y convertidos a pesos con la UMA vigente al 2026-08-23. No están escritos a mano en esta página.
Comercialización de vehículos terrestres, marítimos y aéreos
Art. 17, fracción VIIIEl artículo 17, fracción VIII nombra la distribución y comercialización habitual o profesional de todo tipo de vehículos, nuevos o usados, sean terrestres, marítimos o aéreos.
| Disposición | Identificación | Aviso | Se mide |
|---|---|---|---|
| VehículosArt. 17, fracción VIII |
|
| operacion |
Ficha jurídica de la fracción VIII: quién cae, quién no y de dónde sale cada cifra
Recuerda que la UMA entra en vigor el 1 de febrero: una operación de enero se mide con la del año anterior. La tabla completa recalcula con la UMA de cualquier año registrado.
Qué cambió para ti
La reforma de 2025-2026 y el Acuerdo 115/2026, filtrados por tu fracción.
- Fracción VIII2 cambios propios
Vehículos
- Fracción IVSin cambio de umbral documentado
Préstamos y créditos
- Fracción XIVSin cambio de umbral documentado
Comercio exterior
Y lo que cambió para todos
Además de lo de tu fracción hay 4 cambios que obligan a cualquiera que realice una actividad vulnerable, y el régimen de organización interna del Acuerdo 115/2026, que no movió umbrales pero sí añadió obligaciones nuevas con plazos escalonados.
Fechas que ya corren
Del calendario de implementación. Son nominales: no se recorren por días inhábiles salvo que la norma lo diga.
| Fecha | Qué te toca tener listo |
|---|---|
| Entrada en vigor del Acuerdo 115/2026Artículo Primero Transitorio, Acuerdo 115/2026 | |
| Primer periodo anual de capacitaciónArtículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 | |
| Metodología de riesgos, manual y expedientesArtículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 | |
| Actualización de proveedores de servicios de activos virtualesArtículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 (plazo en meses) | |
| Mecanismos automatizados en operaciónArtículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 | |
| Notificaciones electrónicasArtículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 (plazo en meses) | |
| Disponibilidad prevista de Consulta PEP 2.0Art. 23 Quáter 1 y Transitorios, Acuerdo 115/2026 (plazo en meses) | |
| Primer periodo de auditoría anualArtículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 | |
| Entrega del primer dictamen (ejercicio 2028)Artículos Transitorios, Acuerdo 115/2026 |
El checklist con estas fechas convertido en tareas está en el plan hacia el 30 de noviembre, y el detalle de cada hito en el calendario de cumplimiento.
La herramienta que te sirve
De las del sitio, la que resuelve el cálculo que más se repite en tu giro.
Límites de efectivo (art. 32)
Compara la porción liquidada en efectivo o metales contra el límite de la actividad, usando la base con IVA que exige el artículo 32.
Abrir límites de efectivo (art. 32)
Todo el cálculo corre en tu navegador. No mandamos montos ni datos de clientes a ningún servidor.
Un caso de tu gremio
Resuelto con el mismo motor que usan las calculadoras, no escrito a mano.
Agencia de autos: camioneta seminueva con enganche en efectivo
Una agencia de autos seminuevos en Culiacán vende una camioneta a un particular. El cliente entrega una parte importante del precio en efectivo el día de la entrega y el resto con un cheque de caja.
Preguntas del gremio
Las que se repiten en este giro, no las genéricas de la ley.
›¿Los autos usados cuentan igual que los nuevos?
›¿Y las motocicletas, lanchas o avionetas?
›Si el cliente paga con crédito de un banco, ¿sigo obligado?
Sigue por aquí
Tu fracción, en términos legales
- Comercialización de vehículos terrestres, marítimos y aéreos
La referencia jurídica de la fracción VIII: texto, alcance y procedencia de cada cifra
Qué tienes que hacer
Otros oficios
- Todos los oficios
Encuentra el tuyo por su nombre
- Las fracciones del artículo 17
- Glosario de términos
Quién escribe y cómo se verifica
Equipo editorial de LeyAntilavado.org · Investigación normativa y redacción
Equipo que investiga, redacta y mantiene el contenido de LeyAntilavado.org. No somos un despacho ni una autoridad: somos un proyecto editorial independiente que explica la LFPIORPI en español claro y cita siempre la disposición de la que sale cada afirmación.
Metodología editorial
- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
- Cuando dos fuentes oficiales se contradicen, mostramos ambas y decimos que la autoridad no lo ha aclarado. No elegimos una en silencio.
- Cuando un dato no pudo verificarse, la página lo dice con el sello de procedencia en rojo en lugar de esconderlo.
- No emitimos constancias, dictámenes ni opiniones jurídicas, y nada de lo publicado sustituye la asesoría de un profesional sobre un caso concreto.
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