Traslado de valores cuando el monto no se puede determinar
Una empresa de traslado y custodia de valores recoge y resguarda contenedores sellados de un cliente corporativo. El contrato prohíbe abrirlos y el cliente no declara su contenido, así que la empresa no puede determinar el valor de lo que custodia.
Respuesta directa
La operación alcanza el umbral de aviso. Verifica la fecha límite y prepara el aviso con la documentación soporte.
La operación, en datos
Lo que se captura es esto y nada más. Todo lo demás lo deduce el motor.
- Valor de la operación
- No determinable
- Fecha de la operación
- Medio de pago
- Otro medio
- Tipo de cliente
- Persona moral
Qué dice la regla
Calculado con el motor del sitio, con la UMA vigente en la fecha de la operación y la disposición aplicable a la vista.
Existe una posible obligación de presentar aviso
La operación alcanza el umbral de aviso. Verifica la fecha límite y prepara el aviso con la documentación soporte.
Traslado o custodia de dinero o valores · Art. 17, fracción X · Por operación
| Obligación | Umbral | Equivalente en pesos | Estado | Por qué |
|---|---|---|---|---|
| Identificar al cliente | Sin umbral: aplica siempre | — | Alcanzado | La obligación de identificación se genera sin importar el monto de la operación. |
| Presentar aviso | Depende del supuesto | — | Alcanzado | No es posible determinar el monto del dinero o los valores. Procede el aviso en todos los casos, sin importar el valor. |
Ten en cuenta
Este resultado cubre sólo la operación capturada. Si el mismo cliente hizo otras operaciones del mismo tipo en los últimos seis meses, la suma puede disparar el aviso aunque ninguna llegue por separado.
Obligaciones que se activan con este resultado
- Alta y registro en el portal SPPLD — Quien realiza una actividad vulnerable debe darse de alta en el padrón del SAT y habilitar su acceso al portal SPPLD para poder presentar avisos.
- Designación del representante encargado del cumplimiento — Las personas morales deben designar ante la autoridad a un representante encargado del cumplimiento, con facultades suficientes y datos actualizados.
- Identificación del cliente o usuario — Antes o al momento de realizar el acto, hay que identificar de forma directa al cliente o usuario y verificar su identidad con documentos válidos.
- Integración y actualización de expedientes — Cada cliente identificado requiere un expediente único de identificación, actualizado y disponible para la autoridad.
- Identificación del beneficiario controlador — Hay que preguntar y documentar quién es la persona física que finalmente se beneficia o controla al cliente, incluso cuando el control es indirecto.
- Conservación de información por diez años — La información, documentación y soportes de las operaciones y de la identificación deben conservarse por diez años.
- Presentación de avisos a más tardar el día 17 — Los avisos por operaciones que alcanzan el umbral se presentan a más tardar el día 17 del mes siguiente a aquel en que ocurrió la operación.
Qué dimos por hecho
- Se aplicó la UMA vigente en la fecha de la operación (2026-08-07), no la del año en curso.
Qué falta saber para afinar el resultado
- Un identificador del cliente, para acumular sus operaciones en la ventana de seis meses.
Contrastamos este dato directamente contra el documento publicado por la autoridad.
Se exceptúan el Banco de México y las instituciones de depósito de valores.
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Tabla de umbrales de identificación y aviso — SAT
Última revisión: 2026-10-04
Versión del corpus legal usada: 2026.10.04.
Cómo leer este caso
Lo que el motor no puede deducir de los datos y sí cambia la lectura.
- La fracción tiene dos supuestos: uno con umbral, cuando el monto puede determinarse, y otro que obliga siempre, cuando no. Este caso cae en el segundo, y por eso el resultado no depende de ninguna cifra.
- No declarar el contenido no es una vía de escape: es justamente el supuesto que la ley cierra obligando a avisar en todos los casos.
- Se exceptúan el Banco de México y las instituciones de depósito de valores. Una empresa privada de custodia no entra en esa excepción.
Qué hacer después
En este orden. La conclusión sin los pasos no sirve de nada.
- 1.Identificar al cliente corporativo y determinar su beneficiario controlador.
- 2.Dejar asentado en el expediente por qué el monto no pudo determinarse: es el hecho que sostiene el supuesto aplicado.
- 3.Presentar el aviso en plazo sin esperar a conocer el valor de lo custodiado.
Tu operación no es ésta. Corre la tuya en la calculadora de umbrales y revisa el plazo para presentar el aviso.
Sigue por aquí
Herramientas
La regla de fondo
- Traslado o custodia de dinero o valores
La actividad completa, con todos sus supuestos
- Tabla completa de umbrales
- Las obligaciones, una por una
Quién escribe y cómo se verifica
Equipo editorial de LeyAntilavado.org · Investigación normativa y redacción
Equipo que investiga, redacta y mantiene el contenido de LeyAntilavado.org. No somos un despacho ni una autoridad: somos un proyecto editorial independiente que explica la LFPIORPI en español claro y cita siempre la disposición de la que sale cada afirmación.
Metodología editorial
- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
- Cuando dos fuentes oficiales se contradicen, mostramos ambas y decimos que la autoridad no lo ha aclarado. No elegimos una en silencio.
- Cuando un dato no pudo verificarse, la página lo dice con el sello de procedencia en rojo en lugar de esconderlo.
- No emitimos constancias, dictámenes ni opiniones jurídicas, y nada de lo publicado sustituye la asesoría de un profesional sobre un caso concreto.
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