Conservación de información por diez años
La información, documentación y soportes de las operaciones y de la identificación deben conservarse por diez años.
Respuesta directa
La información y documentación soporte de la identificación y de las operaciones se conserva por al menos diez años contados desde la realización de la actividad vulnerable. La reforma de 2025 amplió ese plazo, que antes era menor, y el Reglamento lo confirmó para avisos, informes y acuses.
A quién aplica
- Todo sujeto obligado respecto de expedientes, documentación soporte, correspondencia comercial y resultados de los análisis realizados.
- También respecto de copias de avisos e informes y de sus acuses.
- Con reglas propias de conservación adicionales para evidencia de capacitación, histórico de riesgo y dictámenes de auditoría.
Pasos accionables
La secuencia mínima. Cada paso indica, cuando existe, el documento que lo acredita.
Definir el repositorio y el formato de conservación.
Garantizar respaldo y recuperación de la información.
Evidencia: Política de respaldo
Controlar accesos y registrar consultas.
Evidencia: Bitácora de accesos
Documentar el criterio de cómputo del plazo de diez años.
La evidencia que espera un auditor
Cumplir sin poder demostrarlo equivale, en una revisión, a no cumplir.
- Política de conservación con el criterio de cómputo del plazo escrito.
- Evidencia de respaldos y de pruebas de restauración.
- Bitácora de accesos y de control de la información resguardada.
- Inventario del acervo con su ubicación física o electrónica.
Errores comunes
Los que aparecen una y otra vez en revisiones y dictámenes.
- Computar el plazo desde la fecha del aviso y no desde la realización de la actividad.
- Conservar el archivo sin poder recuperarlo: respaldos que nadie ha probado a restaurar.
- Depurar información al cambiar de sistema o de proveedor, sin migrar el histórico.
- Olvidar que el plazo se interrumpe si hay recurso o juicio y se reinicia cuando la resolución queda firme.
Qué cuesta incumplir
Incumplir cualquiera de las obligaciones del art. 18 es infracción del art. 53, fracción II, sancionada conforme al art. 54. Consulta los rangos y los escenarios de autocorrección.
Preguntas frecuentes
›¿Diez años desde cuándo exactamente?
›¿Puedo conservar todo en la nube?
›¿Qué pasa si el plazo estaba corriendo cuando cambió la ley?
El dato proviene de una fuente confiable distinta al documento oficial. Aún no se contrasta contra el original.
Alcance: todas las actividades vulnerables. Cabo suelto declarado: el art. 18, fracción IV dice «en el domicilio registrado ante la Secretaría para este efecto, excepto para la fracción XIV del artículo 17 de esta Ley, por al menos un plazo de diez años». Se lee que la excepción recae sobre el domicilio y no sobre el plazo —el art. 20 del Reglamento impone los diez años a «quienes realicen las Actividades Vulnerables establecidas en el artículo 17» sin excluir a nadie—, pero la redacción admite otra lectura y comercio exterior no se marca como exento. Mapeo de alcance propuesto por la redacción, sin revisión jurídica firmada. El resto de la ficha sigue pendiente de contraste literal contra el texto vigente y el Acuerdo 115/2026.
Última revisión: 2026-08-23
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Quién escribe y cómo se verifica
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