Juegos con apuesta, concursos y sorteos
Venta de boletos, fichas o cualquier comprobante para participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como el pago de premios. Aplica a organismos descentralizados y a quienes operan con permiso de la Secretaría de Gobernación.
Respuesta directa
Si vendes boletos, fichas o cualquier comprobante para participar en un juego con apuesta, concurso o sorteo, o si pagas premios, realizas la actividad vulnerable de la fracción I. La obligación se mide sobre cada operación y también sobre series de transacciones que en apariencia están vinculadas entre sí, de modo que un jugador que cambia fichas varias veces al día no queda fuera por partirlas.
Quién cae y quién no
La pregunta que trae casi todo el que llega a esta página.
Sí queda dentro
- Casinos y salas de sorteo de números con permiso de la Secretaría de Gobernación
- Operadores de lotería, rifas y sorteos con permiso vigente
- Plataformas de apuestas en línea que operan bajo un permiso mexicano
- Empresas que organizan concursos con premio en efectivo o en especie de valor alto
- Ferias y palenques que operan juegos con apuesta bajo permiso
No queda dentro
- Un sorteo interno entre empleados sin venta de boletos ni apuesta: no hay operación con un cliente.
- Una dinámica en redes sociales que regala un producto de bajo valor sin costo de participación: no hay adquisición de boleto ni apuesta.
- El proveedor de software del casino: presta un servicio tecnológico, no vende participación ni paga premios.
Lo que hay que mirar para no equivocarse
- El umbral se mira dos veces: al vender la participación y al entregar o pagar el premio. Son dos momentos distintos de la misma actividad.
- La ley habla de "serie de transacciones vinculadas entre sí en apariencia": cuatro cambios de fichas del mismo jugador en la misma noche no son cuatro operaciones independientes.
- El premio en especie se valúa para efectos del umbral. Un automóvil entregado como premio no queda fuera por no ser dinero.
- El pago de premios en efectivo tiene, además, un límite propio en el art. 32 que es independiente del umbral de aviso.
- Identificar en el piso de juego sin frenar la operación exige un procedimiento previo, no improvisación en caja.
Umbrales de identificación y aviso
Convertidos a pesos con la UMA vigente al 2026-08-23.
| Disposición | Identificación | Aviso | Se mide |
|---|---|---|---|
| Juegos y sorteosArt. 17, fracción I |
|
| operacion |
¿Necesitas otro año? La tabla completa recalcula todo con la UMA de cualquier año registrado. Recuerda que la UMA entra en vigor el 1 de febrero: una operación de enero se mide con la del año anterior.
Contrastamos este dato directamente contra el documento publicado por la autoridad.
Aplica a la operación individual o a series de transacciones vinculadas entre sí en apariencia.
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Tabla de umbrales de identificación y aviso — SAT
Última revisión: 2026-08-23
Regla de acumulación
El mecanismo antifraccionamiento del último párrafo del art. 17.
Regla antifraccionamiento del art. 17, último párrafo: se suman las operaciones del mismo cliente por el mismo tipo de acto realizadas en seis meses.
La ventana es de 6 meses y agrupa por cliente, actividad. Si la suma alcanza el umbral de aviso, la obligación nace en la operación con la que se cruza, sin esperar a que termine el periodo.
Límite de uso de efectivo
Una prohibición del art. 32, no un umbral de reporte. Se mide con IVA incluido.
Boletos de juegos con apuesta y pago de premios
Adquisición de boletos para participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como la entrega o pago de los premios.
3,210 UMA$376,565.10
No lo confundas con el umbral de aviso
Rebasar el límite de efectivo es una infracción por sí sola, aunque hayas presentado el aviso en tiempo y forma. Además, el límite del art. 32 se mide con IVA incluido y los umbrales del art. 17 sin IVA: aquí está la diferencia explicada.
Obligaciones que genera
Las que más pesan en esta actividad. El catálogo completo aplica igual.
Identificación del cliente o usuario
Antes o al momento de realizar el acto, hay que identificar de forma directa al cliente o usuario y verificar su identidad con documentos válidos.
Art. 18, fracción I
Integración y actualización de expedientes
Cada cliente identificado requiere un expediente único de identificación, actualizado y disponible para la autoridad.
Art. 18, fracción I, y art. 12 de las disposiciones de carácter general
Presentación de avisos a más tardar el día 17
Los avisos por operaciones que alcanzan el umbral se presentan a más tardar el día 17 del mes siguiente a aquel en que ocurrió la operación.
Art. 23
Mecanismos automatizados
La normativa exige contar con sistemas que apoyen la detección de umbrales, la acumulación, las alertas y la trazabilidad de las decisiones.
Reglamento y disposiciones de carácter general
Ejemplo práctico resuelto
Calculado con el mismo motor que usan las herramientas del sitio, no escrito a mano.
Premio pagado a un ganador
Una sala de sorteos paga un premio en efectivo a un ganador en septiembre de 2026. El área de caja quiere saber si basta con identificarlo o si además hay que presentar aviso.
- Valor de la operación
- $80,000.00
- Fecha de la operación
- 2026-09-15
- Liquidado en efectivo
- $80,000.00
Existe una posible obligación de presentar aviso
La operación alcanza el umbral de aviso. Verifica la fecha límite y prepara el aviso con la documentación soporte.
Qué dimos por hecho
- Se aplicó la UMA vigente en la fecha de la operación (2026-09-15), no la del año en curso.
- Para el límite de efectivo se usó el mismo monto capturado. El art. 32 se mide con IVA incluido: si tu monto es sin IVA, el resultado puede quedar corto.
Qué falta saber para afinar el resultado
- Un identificador del cliente, para acumular sus operaciones en la ventana de seis meses.
- IdentificaciónSe alcanza
- El umbral de identificación es de 325 UMA. Con la UMA vigente en 2026-09-15 (año 2026), equivale a $38,125.75. La obligación aplica cuando el monto es igual o superior a esa cantidad.
- AvisoSe alcanza
- El umbral de aviso es de 645 UMA. Con la UMA vigente en 2026-09-15 (año 2026), equivale a $75,664.95. La obligación aplica cuando el monto es igual o superior a esa cantidad.
Límite de efectivo (art. 32)Dentro del límite
El límite para "Boletos de juegos con apuesta y pago de premios" es de 3,210 UMA, equivalente a $376,565.10 con la UMA vigente en 2026-09-15. Los $80,000.00 en efectivo quedan $296,565.10 por debajo del límite. Para el art. 32 la base de comparación incluye el IVA.
Este resultado cubre sólo la operación capturada. Si el mismo cliente hizo otras operaciones del mismo tipo en los últimos seis meses, la suma puede disparar el aviso aunque ninguna llegue por separado.
Cómo leer este ejemplo
- El mismo acto se mide contra dos reglas distintas: el umbral de aviso del art. 17 y el límite de efectivo del art. 32, que no son la misma cifra ni tienen la misma consecuencia.
- Si este ganador cobró otros premios en los seis meses anteriores, la suma puede disparar el aviso aunque un premio aislado no llegue.
Ejemplo calculado con la versión 2026.08.14 del corpus legal y la UMA vigente en la fecha de la operación. Las cifras del caso son ilustrativas.
Preguntas frecuentes
›¿Un sorteo promocional de mi marca me convierte en sujeto obligado?
›¿El premio en especie cuenta para el umbral y con qué valor?
›¿Tengo que identificar a todos los apostadores?
›¿Cómo cuento las operaciones de un jugador frecuente?
›¿Puedo pagar un premio grande en efectivo?
Sigue por aquí
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Quién escribe y cómo se verifica
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- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
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