Fe pública: corredores públicos
Actos en los que interviene un corredor público. Los avalúos tienen umbral en UMA; los actos corporativos, fideicomisos y mutuos mercantiles generan aviso sin importar el monto.
Quién cae y quién no
La pregunta que trae casi todo el que llega a esta página.
Sí queda dentro
- Corredurías públicas habilitadas
- Avalúos sobre bienes realizados por corredor público
- Actos corporativos mercantiles formalizados ante corredor
No queda dentro
- Los fideicomisos constituidos para garantizar crédito a favor de instituciones del sistema financiero, exceptuados por la ley.
- Los mutuos mercantiles en los que el acreedor sí forma parte del sistema financiero.
- Los actos de fe pública notarial, que van por el apartado A.
Lo que hay que mirar para no equivocarse
- El avalúo es el único inciso con umbral, y comparte cifra entre identificación y aviso.
- Los actos corporativos generan aviso siempre: no hay operación pequeña que quede fuera.
- El corredor y el notario pueden intervenir en actos parecidos con reglas distintas: el apartado aplicable depende de quién autoriza el acto.
- La reincidencia en infracciones tiene una consecuencia propia para el corredor: la cancelación definitiva de su habilitación.
- La identificación del beneficiario controlador es especialmente exigente en los actos societarios y de fideicomiso.
Umbrales de identificación y aviso
Cada supuesto se mide por separado. Aplanarlos a un solo número es el error más común del mercado.
| Supuesto | Identificación | Aviso | Se mide |
|---|---|---|---|
| AvalúosArt. 17, fracción XII, Apartado B, inciso a) |
|
| operacion |
| Constitución y modificación de sociedades mercantilesArt. 17, fracción XII, Apartado B, inciso b) | Siempre | Siempre | operacion |
| FideicomisosArt. 17, fracción XII, Apartado B, inciso c) | Siempre | Siempre | operacion |
| Mutuos y créditos mercantilesArt. 17, fracción XII, Apartado B, inciso d) | Siempre | Siempre | operacion |
¿Necesitas otro año? La tabla completa recalcula todo con la UMA de cualquier año registrado. Recuerda que la UMA entra en vigor el 1 de febrero: una operación de enero se mide con la del año anterior.
Contrastamos este dato directamente contra el documento publicado por la autoridad.
Contrastado contra la tabla oficial de umbrales del SAT y el texto vigente de la LFPIORPI (última reforma DOF 16-07-2025).
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Tabla de umbrales de identificación y aviso — SAT
Última revisión: 2026-08-23
Regla de acumulación
El mecanismo antifraccionamiento del último párrafo del art. 17.
Regla antifraccionamiento del art. 17, último párrafo: se suman las operaciones del mismo cliente por el mismo tipo de acto realizadas en seis meses.
La ventana es de 6 meses y agrupa por cliente, actividad, subtipo. Si la suma alcanza el umbral de aviso, la obligación nace en la operación con la que se cruza, sin esperar a que termine el periodo.
Límite de uso de efectivo
Una prohibición del art. 32, no un umbral de reporte. Se mide con IVA incluido.
Acciones y partes sociales
Transmisión de dominio o constitución de derechos sobre títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales.
3,210 UMA$376,565.10
No lo confundas con el umbral de aviso
Rebasar el límite de efectivo es una infracción por sí sola, aunque hayas presentado el aviso en tiempo y forma. Además, el límite del art. 32 se mide con IVA incluido y los umbrales del art. 17 sin IVA: aquí está la diferencia explicada.
Obligaciones que genera
Las que más pesan en esta actividad. El catálogo completo aplica igual.
Identificación del cliente o usuario
Antes o al momento de realizar el acto, hay que identificar de forma directa al cliente o usuario y verificar su identidad con documentos válidos.
Art. 18, fracción I
Identificación del beneficiario controlador
Hay que preguntar y documentar quién es la persona física que finalmente se beneficia o controla al cliente, incluso cuando el control es indirecto.
Art. 18, fracción III
Presentación de avisos a más tardar el día 17
Los avisos por operaciones que alcanzan el umbral se presentan a más tardar el día 17 del mes siguiente a aquel en que ocurrió la operación.
Art. 23
Integración y actualización de expedientes
Cada cliente identificado requiere un expediente único de identificación, actualizado y disponible para la autoridad.
Art. 18, fracción I, y art. 12 de las disposiciones de carácter general
Ejemplo práctico resuelto
Calculado con el mismo motor que usan las herramientas del sitio, no escrito a mano.
Avalúo sobre un inmueble industrial
Un corredor público realiza un avalúo sobre una nave industrial en agosto de 2026, por el valor siguiente.
- Valor de la operación
- $1,200,000.00
- Fecha de la operación
- 2026-08-05
Existe una posible obligación de presentar aviso
La operación alcanza el umbral de aviso. Verifica la fecha límite y prepara el aviso con la documentación soporte.
Qué dimos por hecho
- Se aplicó la UMA vigente en la fecha de la operación (2026-08-05), no la del año en curso.
Qué falta saber para afinar el resultado
- Un identificador del cliente, para acumular sus operaciones en la ventana de seis meses.
- IdentificaciónSe alcanza
- El umbral de identificación es de 8,025 UMA. Con la UMA vigente en 2026-08-05 (año 2026), equivale a $941,412.75. La obligación aplica cuando el monto es igual o superior a esa cantidad.
- AvisoSe alcanza
- El umbral de aviso es de 8,025 UMA. Con la UMA vigente en 2026-08-05 (año 2026), equivale a $941,412.75. La obligación aplica cuando el monto es igual o superior a esa cantidad.
Este resultado cubre sólo la operación capturada. Si el mismo cliente hizo otras operaciones del mismo tipo en los últimos seis meses, la suma puede disparar el aviso aunque ninguna llegue por separado.
Cómo leer este ejemplo
- En este inciso el umbral de identificación y el de aviso coinciden: alcanzar uno significa alcanzar el otro.
- Los demás incisos del apartado B no se miden contra una cifra: generan aviso en todos los casos.
Ejemplo calculado con la versión 2026.08.14 del corpus legal y la UMA vigente en la fecha de la operación. Las cifras del caso son ilustrativas.
Preguntas frecuentes
›¿Los corredores tienen los mismos umbrales que los notarios?
›¿Un avalúo pequeño genera obligaciones?
›¿Constituir una sociedad ante corredor genera aviso?
›¿Qué fideicomisos quedan fuera?
›¿Qué pasa si acumulo infracciones?
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Quién escribe y cómo se verifica
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Equipo que investiga, redacta y mantiene el contenido de LeyAntilavado.org. No somos un despacho ni una autoridad: somos un proyecto editorial independiente que explica la LFPIORPI en español claro y cita siempre la disposición de la que sale cada afirmación.
Metodología editorial
- Cada cifra legal del sitio sale del motor de reglas, no de un texto escrito a mano. Si la ley cambia, cambia el dato en un solo lugar y con él todas las páginas.
- Cada afirmación jurídica lleva artículo y fracción. Si una afirmación no puede anclarse a una disposición, no se publica.
- Contrastamos contra fuente primaria: el texto vigente publicado por la Cámara de Diputados, el Diario Oficial de la Federación, el portal SPPLD del SAT y los comunicados del INEGI para la UMA.
- Cuando dos fuentes oficiales se contradicen, mostramos ambas y decimos que la autoridad no lo ha aclarado. No elegimos una en silencio.
- Cuando un dato no pudo verificarse, la página lo dice con el sello de procedencia en rojo en lugar de esconderlo.
- No emitimos constancias, dictámenes ni opiniones jurídicas, y nada de lo publicado sustituye la asesoría de un profesional sobre un caso concreto.
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