Metales preciosos, piedras preciosas, joyería y relojes
Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes. Es objeto de aviso con independencia de la forma de pago.
Respuesta directa
Comercializar o intermediar de forma habitual o profesional metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes es actividad vulnerable. Su rasgo distintivo: la operación es objeto de aviso con independencia de la forma de pago, de modo que cobrar con transferencia o tarjeta no elimina la obligación.
Quién cae y quién no
La pregunta que trae casi todo el que llega a esta página.
Sí queda dentro
- Joyerías y relojerías de alta gama
- Negocios de compraventa de oro y plata al público
- Casas de subasta que rematan joyas y relojes
- Vendedores habituales por redes sociales o comercio electrónico
- Intermediarios que colocan piezas de terceros a cambio de comisión
No queda dentro
- La venta ocasional de una joya personal: falta el carácter habitual o profesional.
- La bisutería y las piezas sin metal ni piedra preciosa, que no encajan en la descripción legal.
- Las operaciones en que interviene el Banco de México, expresamente exceptuadas.
Lo que hay que mirar para no equivocarse
- El aviso procede con independencia de la forma de pago: es la fracción donde más se cree, erróneamente, que pagar con tarjeta exime.
- La compra de oro al público —el flujo inverso— también es comercialización y está dentro.
- El límite de efectivo del art. 32 aplica por pieza o por lote, lo que impide partir una venta en piezas para quedar debajo.
- El cliente recurrente de tickets medianos es el caso típico de acumulación de seis meses.
- Identificar en mostrador sin arruinar la venta exige un procedimiento breve y ensayado, no improvisar frente al cliente.
Umbrales de identificación y aviso
Convertidos a pesos con la UMA vigente al 2026-08-23.
| Disposición | Identificación | Aviso | Se mide |
|---|---|---|---|
| Metales y joyeríaArt. 17, fracción VI |
|
| operacion |
¿Necesitas otro año? La tabla completa recalcula todo con la UMA de cualquier año registrado. Recuerda que la UMA entra en vigor el 1 de febrero: una operación de enero se mide con la del año anterior.
Contrastamos este dato directamente contra el documento publicado por la autoridad.
Es objeto de aviso con independencia de la forma de pago. Se exceptúan las operaciones en que interviene el Banco de México.
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Tabla de umbrales de identificación y aviso — SAT
Última revisión: 2026-08-23
Regla de acumulación
El mecanismo antifraccionamiento del último párrafo del art. 17.
Regla antifraccionamiento del art. 17, último párrafo: se suman las operaciones del mismo cliente por el mismo tipo de acto realizadas en seis meses.
La ventana es de 6 meses y agrupa por cliente, actividad. Si la suma alcanza el umbral de aviso, la obligación nace en la operación con la que se cruza, sin esperar a que termine el periodo.
Límite de uso de efectivo
Una prohibición del art. 32, no un umbral de reporte. Se mide con IVA incluido.
Relojes, joyería, metales, piedras preciosas y obras de arte
Transmisión de propiedad de relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas, así como de obras de arte. El límite aplica por pieza o por lote.
3,210 UMA$376,565.10
No lo confundas con el umbral de aviso
Rebasar el límite de efectivo es una infracción por sí sola, aunque hayas presentado el aviso en tiempo y forma. Además, el límite del art. 32 se mide con IVA incluido y los umbrales del art. 17 sin IVA: aquí está la diferencia explicada.
Obligaciones que genera
Las que más pesan en esta actividad. El catálogo completo aplica igual.
Identificación del cliente o usuario
Antes o al momento de realizar el acto, hay que identificar de forma directa al cliente o usuario y verificar su identidad con documentos válidos.
Art. 18, fracción I
Integración y actualización de expedientes
Cada cliente identificado requiere un expediente único de identificación, actualizado y disponible para la autoridad.
Art. 18, fracción I, y art. 12 de las disposiciones de carácter general
Presentación de avisos a más tardar el día 17
Los avisos por operaciones que alcanzan el umbral se presentan a más tardar el día 17 del mes siguiente a aquel en que ocurrió la operación.
Art. 23
Clasificación de clientes por nivel de riesgo
Cada cliente debe quedar clasificado en riesgo bajo, medio o alto, y la clasificación debe revisarse periódicamente.
Reglamento y disposiciones de carácter general
Ejemplo práctico resuelto
Calculado con el mismo motor que usan las herramientas del sitio, no escrito a mano.
Venta de un reloj de alta gama
Una relojería vende una pieza en febrero de 2026 y el cliente paga la mitad en efectivo.
- Valor de la operación
- $200,000.00
- Fecha de la operación
- 2026-02-18
- Liquidado en efectivo
- $100,000.00
Existe una posible obligación de presentar aviso
La operación alcanza el umbral de aviso. Verifica la fecha límite y prepara el aviso con la documentación soporte.
Qué dimos por hecho
- Se aplicó la UMA vigente en la fecha de la operación (2026-02-18), no la del año en curso.
- Para el límite de efectivo se usó el mismo monto capturado. El art. 32 se mide con IVA incluido: si tu monto es sin IVA, el resultado puede quedar corto.
Qué falta saber para afinar el resultado
- Un identificador del cliente, para acumular sus operaciones en la ventana de seis meses.
- IdentificaciónSe alcanza
- El umbral de identificación es de 805 UMA. Con la UMA vigente en 2026-02-18 (año 2026), equivale a $94,434.55. La obligación aplica cuando el monto es igual o superior a esa cantidad.
- AvisoSe alcanza
- El umbral de aviso es de 1,605 UMA. Con la UMA vigente en 2026-02-18 (año 2026), equivale a $188,282.55. La obligación aplica cuando el monto es igual o superior a esa cantidad.
Límite de efectivo (art. 32)Dentro del límite
El límite para "Relojes, joyería, metales, piedras preciosas y obras de arte" es de 3,210 UMA, equivalente a $376,565.10 con la UMA vigente en 2026-02-18. Los $100,000.00 en efectivo quedan $276,565.10 por debajo del límite. Para el art. 32 la base de comparación incluye el IVA.
Este resultado cubre sólo la operación capturada. Si el mismo cliente hizo otras operaciones del mismo tipo en los últimos seis meses, la suma puede disparar el aviso aunque ninguna llegue por separado.
Cómo leer este ejemplo
- La forma de pago no modifica el umbral de aviso de esta fracción, pero sí activa el análisis del art. 32 sobre la parte liquidada en efectivo.
- El límite de efectivo se mide por pieza o por lote: dividir la venta en dos tickets no cambia el resultado.
Ejemplo calculado con la versión 2026.08.14 del corpus legal y la UMA vigente en la fecha de la operación. Las cifras del caso son ilustrativas.
Preguntas frecuentes
›¿Comprar oro al público también se reporta?
›¿Los relojes de lujo cuentan como joyería?
›¿Cuánto efectivo puedo recibir por una joya?
›¿Vender por Instagram cambia algo?
›¿Debo identificar si el cliente paga con tarjeta?
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