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Consulta de PEP y listas restrictivas
Búsqueda de personas políticamente expuestas y de listas de personas bloqueadas o sancionadas, con evidencia de la consulta.
Qué hace este perfil en materia de prevención de lavado
Estos servicios comparan a tu cliente contra listas de personas políticamente expuestas y contra listas restrictivas nacionales e internacionales, y te devuelven una constancia de que la consulta se hizo en una fecha determinada.
La constancia importa tanto como el resultado. Si no queda registro de que consultaste, para efectos de una revisión es como si no lo hubieras hecho.
La calidad se juega en dos cosas: qué listas cubre y con qué frecuencia se actualizan, y qué tan bien maneja las coincidencias parciales de nombres, que en México son constantes por los apellidos compuestos.
Cómo elegir: cuatro preguntas antes de firmar
¿Qué listas exactamente y con qué fecha de corte?
Pide el catálogo de fuentes y la periodicidad de actualización por escrito. "Listas internacionales" no es una respuesta.
¿Cómo documenta una consulta sin coincidencias?
El caso más frecuente es el negativo, y es el que necesitas poder archivar.
¿Cómo maneja los homónimos?
Pregunta por el proceso de descarte y si queda registrado quién lo autorizó.
¿Hay monitoreo continuo o sólo consulta puntual?
Un cliente puede volverse PEP después de que lo diste de alta. Define si necesitas revisión recurrente.
Señales para desconfiar
- Presenta el resultado como una certificación de que la persona "está limpia".
- No entrega constancia descargable con fecha y hora.
- No documenta qué versión de cada lista consultó.
Lo que este perfil no hace
Una consulta de listas no sustituye el análisis de riesgo del cliente ni la decisión de negocio de aceptarlo.
Contratar a alguien no traslada tu responsabilidad legal: la obligación de identificar, avisar y conservar sigue siendo del sujeto obligado.
Sin resultados
Ningún perfil coincide con esos filtros
Prueba a quitar filtros, ampliar la cobertura a todo el país o buscar por una categoría cercana.
Quitar todos los filtrosCómo se ordenan estos resultados
Primero aparecen los perfiles con más comprobaciones hechas por nosotros, después los de más experiencia declarada y al final por orden alfabético. El plan contratado no mejora la posición de nadie.