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Consultores en prevención de lavado de dinero
Implantación completa del programa de cumplimiento: enfoque basado en riesgos, manual, expedientes, controles y quién hace qué.
Qué hace este perfil en materia de prevención de lavado
El consultor especializado no viene a resolver un trámite suelto, sino a montar el sistema: la metodología de evaluación de riesgos, el manual de políticas, los formatos de identificación, la matriz de responsables y el calendario de obligaciones.
Su valor real está en traducir la norma a procedimientos que tu gente pueda ejecutar sin ser especialista: qué le pide el mostrador al cliente, qué se escanea, dónde se guarda, quién revisa y en qué momento se escala una operación inusual.
También suele acompañar la designación del responsable de cumplimiento y su alta ante la autoridad, y preparar a la empresa para la primera auditoría.
Cómo elegir: cuatro preguntas antes de firmar
¿Entrega documentos o entrega operación?
Un manual guardado en un cajón no es un programa de cumplimiento. Pregunta qué queda funcionando el día que el consultor se va y quién lo opera.
¿Su metodología de riesgos está escrita y es tuya?
Debe quedarte por escrito qué factores mide, con qué pesos y por qué. Si la metodología es una caja negra de su hoja de cálculo, no la puedes defender ante un auditor.
¿Cuánta gente de tu equipo tiene que participar?
Un proyecto que no toca al área comercial ni a caja no va a cambiar nada en la práctica. Pide el plan de involucramiento por área.
¿Qué pasa con las fechas escalonadas de la reforma?
Debe darte un calendario con fechas concretas por obligación, no un "estamos trabajando en ello".
Señales para desconfiar
- Vende el mismo manual a todos los sectores cambiando el nombre en la portada.
- Habla de "certificar" tu cumplimiento ante la autoridad. Eso no existe.
- No distingue entre lo que ya es exigible y lo que lo será después.
Lo que este perfil no hace
Un consultor no asume tu responsabilidad legal: la obligación de identificar, avisar y conservar sigue siendo del sujeto obligado.
Contratar a alguien no traslada tu responsabilidad legal: la obligación de identificar, avisar y conservar sigue siendo del sujeto obligado.
Sin resultados
Ningún perfil coincide con esos filtros
Prueba a quitar filtros, ampliar la cobertura a todo el país o buscar por una categoría cercana.
Quitar todos los filtrosCómo se ordenan estos resultados
Primero aparecen los perfiles con más comprobaciones hechas por nosotros, después los de más experiencia declarada y al final por orden alfabético. El plan contratado no mejora la posición de nadie.